SCANDIC GRUP Uyumluluk Beyanı

giriiş

SCANDIC GROUP uluslararası bir marka birliğidir SCANDIC VARLIKLAR FZCO – tarafından temsil edilir SCANDIC GÜVEN GRUBU LLC – ile işbirliği içinde Legier Beteiligungs mbH Berlin merkezli. Medya ve dijitalden iş alanları, ödeme işlemleri ve kitle fonlaması, emlak, finansal ticaret, mobilite, özel havacılık, yatçılık, sağlık ve güvenlik çözümleri "SCANDIC by LEGIER" çatısı altında bir araya geliyor. Bu çeşitlilik, farklı hukuki alanlardan gelen düzenleme gerekliliklerini de beraberinde getirmektedir. SCANDIC GROUP, müşterilerine, iş ortaklarına ve kamuoyuna güvenilir bir temel sunmak amacıyla tüm yasal, operasyonel, teknolojik ve itibar risklerini bağlayıcı bir uyumluluk yönetimi sisteminde bir araya getirir ve kurumsal yönetimin yasalara uygun, etik ve şeffaf bir şekilde yürütülmesini sağlar.

Genel bakış kitaplığı

1. Uyumluluk organizasyonu

SCANDIC GROUP'un yönetimi yapılandırılmış bir uyumluluk yönetim sistemi kurmuştur. Hukuk, veri koruma, risk yönetimi, bilgi güvenliği ve iç denetim alanlarını kapsar. Bağlayıcı bir politika yığını, kurumsal yönetimi, veri korumayı, dijital hizmetleri, tedarik zincirini ve insan hakları politikasını, modern kölelik beyanını, çerez yönergelerini ve savunmasız kişilerin korunmasını düzenler. Sorumluluklar açıkça tanımlanır ve bir uyum görevlisi ve disiplinler arası bir komite tarafından yerine getirilir. Bu komite yasalara ve şirket içi yönergelere uyumu denetler, doğrudan yönetime rapor verir ve yeni iş alanlarının değerlendirilmesini de içeren risk bazlı bir yaklaşım kullanır.

2. Yasal ve düzenleyici yükümlülükler

SCANDIC GROUP, ulusal ve uluslararası yasa ve standartlara uygundur. Bunlar, diğerlerinin yanı sıra, Genel Veri Koruma Yönetmeliği (GDPR), Alman Kara Para Aklama Yasası (AMLA), terörizmin finansmanıyla mücadeleye yönelik düzenlemeler, Tedarik Zinciri Durum Tespiti Yasası, sermaye piyasası ve mali denetim kurallarının yanı sıra havacılık, tıp ve medyaya yönelik sektöre özgü gereklilikleri içerir. Uyum departmanı sürekli olarak yeni düzenlemeleri takip ediyor, risk analizleri yapıyor ve süreçleri buna göre uyarlıyor. Sözleşmeler, iş uygulamaları ve ürünler, piyasaya sürülmeden önce yasalara ve etik standartlara uygunluk açısından yasal olarak incelenir.

3. Müşteri durum tespiti ve müşterinizi tanıyın (KYC)

Ödeme ve kitlesel fonlama hizmetlerinin yanı sıra finansal ürünler de sağlayıcısı olarak SCANDIC GROUP, müşteri durum tespitini kapsamlı bir şekilde yürütmektedir. Buna müşterilerin tanımlanması ve doğrulanması, risk profillerinin değerlendirilmesi ve işlemlerin sürekli izlenmesi de dahildir. Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP), yaptırımlar ve şüpheli faaliyet bildirim listeleri incelenerek şüpheli faaliyet derhal raporlanır. İş ortakları dikkatle seçilir ve uyumluluk standartlarımıza uymayı taahhüt etmelidir.

4. Pazarlama ve Reklamcılık

Pazarlama ve reklam faaliyetlerimiz şeffaf, dürüst ve yanıltıcı ifadelerden arındırılmıştır. Ürün bilgileri ve hizmet açıklamaları açıkça formüle edilmiştir; Yatırımlarla ilgili riskler gibi yasal bilgiler tam olarak açıklanmaktadır. Reklamlar reşit olmayanlara veya özellikle savunmasız insan gruplarına yönelik değildir. Basılı yayınlardan internete ve sosyal medyaya kadar tüm iletişim kanallarının yasal gerekliliklere ve şirket içi davranış kurallarına uygun olması sağlanır.

5. Yaptırım taraması ve yasaklı işlemler

SCANDIC GRUBU düzenli yaptırımlar ve ambargo kontrolleri gerçekleştirir. İş ilişkileri ve işlemler öncesinde Birleşmiş Milletler, Avrupa Birliği, ABD ve diğer ilgili otoritelerin listeleri kontrol edilmektedir. Silah, uyuşturucu, kumar, pornografi, aşırılık yanlısı örgütler veya diğer yasaklanmış mal ve hizmetleri içeren işlemler yasaktır. Herhangi bir şüphe olması durumunda işlem reddedilecek ve ilgili makamlara bildirilecektir.

6. İhbar sistemi

Çalışanlar, müşteriler ve tedarikçiler olası ihlalleri güvenli bir ihbar sistemi aracılığıyla bildirebilmektedir. Raporlar isimsiz olarak yapılabilir ve gizli tutulacaktır. Bağımsız bir ekip iddiaları gerektiği gibi araştırır ve gerekirse harekete geçer. İhbarcılara karşı misilleme yasaktır; SCANDIC GROUP, eleştiri ve önerilerin memnuniyetle karşılandığı açık bir kurumsal kültürü desteklemektedir.

7. Eğitim ve farkındalık

Düzenli eğitim kursları tüm çalışanlara uyum yönetiminin içeriğini öğretir ve yasal ve etik konularda farkındalık yaratır. Yeni çalışanlar temel eğitimi tamamlar; Riskli alanlardaki (örn. finans, veri koruma, satış) çalışanlar için derinlemesine eğitim kursları bulunmaktadır. Eğitim, mevzuat ve teknolojideki yeni değişiklikleri kapsayacak şekilde belgelenir ve sürekli olarak güncellenir.

8. İzleme ve sürekli iyileştirme

Uyum gerekliliklerine uyum, iç kontroller, denetimler ve risk analizleri aracılığıyla takip edilmektedir. Sapmalar belgelenir, nedenleri analiz edilir ve iyileştirme tedbirleri alınır. Yönetim, uyum sisteminin etkinliğini ve uygunluğunu yıllık olarak değerlendirmektedir. Çalışanlardan, müşterilerden ve yetkililerden gelen geri bildirimler daha fazla gelişmeye dahil edilir. Bu şekilde SCANDIC GROUP, uyumluluk çerçevesinin yeni zorluklara uyarlanmasını ve sürekli olarak iyileştirilmesini sağlar.