คำชี้แจงการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ SCANDIC GROUP

การแนะนำ

Scandic GROUP คือสมาคมแบรนด์ระดับนานาชาติ สินทรัพย์สแกนดิก FZCO – เป็นตัวแทนโดย สแกนดิค ทรัสต์ กรุ๊ป แอลแอลซี – โดยความร่วมมือกับ ลีเยอร์ เบเตลิกุงส์ เอ็มบีเอช ตั้งอยู่ในกรุงเบอร์ลิน พื้นที่ธุรกิจตั้งแต่สื่อและดิจิทัล ธุรกรรมการชำระเงินและการระดมทุนคราวด์ฟันดิ้ง อสังหาริมทรัพย์ การค้าทางการเงิน การคมนาคม การบินส่วนตัว เรือยอชท์ การดูแลสุขภาพและการรักษาความปลอดภัย โซลูชั่นมารวมกันภายใต้ชื่อ "SCANDIC by LEGIER" ความหลากหลายนี้นำมาซึ่งข้อกำหนดด้านกฎระเบียบจากด้านกฎหมายที่แตกต่างกัน เพื่อให้ลูกค้า คู่ค้า และสาธารณชนได้รับพื้นฐานที่เชื่อถือได้ SCANDIC GROUP ได้รวมความเสี่ยงทางกฎหมาย การปฏิบัติงาน เทคโนโลยี และชื่อเสียงทั้งหมดไว้ในระบบการจัดการการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่มีผลผูกพัน และรับประกันว่าการจัดการองค์กรจะดำเนินการในลักษณะที่ปฏิบัติตามกฎหมาย มีจริยธรรม และโปร่งใส

ห้องสมุดภาพรวม

1. องค์กรปฏิบัติตามข้อกำหนด

ฝ่ายบริหารของ SCANDIC GROUP ได้สร้างระบบการจัดการการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่มีโครงสร้าง โดยครอบคลุมในด้านกฎหมาย การปกป้องข้อมูล การบริหารความเสี่ยง ความปลอดภัยของข้อมูล และการตรวจสอบภายใน กลุ่มนโยบายที่มีผลผูกพันจะควบคุมการกำกับดูแลกิจการ การปกป้องข้อมูล บริการดิจิทัล ห่วงโซ่อุปทานและนโยบายสิทธิมนุษยชน การประกาศทาสยุคใหม่ แนวปฏิบัติเกี่ยวกับคุกกี้ และการปกป้องบุคคลที่มีความเสี่ยง ความรับผิดชอบได้รับการกำหนดไว้อย่างชัดเจนและดำเนินการโดยเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบและคณะกรรมการสหวิทยาการ คณะกรรมการชุดนี้จะติดตามการปฏิบัติตามกฎหมายและแนวปฏิบัติภายใน รายงานตรงต่อฝ่ายบริหาร และใช้แนวทางตามความเสี่ยง ซึ่งรวมถึงการประเมินขอบเขตธุรกิจใหม่ด้วย

2. ภาระผูกพันทางกฎหมายและข้อบังคับ

SCANDIC GROUP ปฏิบัติตามกฎหมายและมาตรฐานระดับชาติและนานาชาติ ซึ่งรวมถึง กฎข้อบังคับด้านการคุ้มครองข้อมูลทั่วไป (GDPR), พระราชบัญญัติการฟอกเงินของเยอรมนี (AMLA), กฎระเบียบเพื่อต่อสู้กับการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย, พระราชบัญญัติการตรวจสอบสถานะห่วงโซ่อุปทาน, ตลาดทุนและกฎการกำกับดูแลทางการเงิน รวมถึงข้อกำหนดเฉพาะของอุตสาหกรรมสำหรับการบิน ยา และสื่อ แผนกการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะติดตามกฎระเบียบใหม่ ๆ อย่างต่อเนื่อง ดำเนินการวิเคราะห์ความเสี่ยง และปรับกระบวนการให้เหมาะสม สัญญา การดำเนินธุรกิจ และผลิตภัณฑ์ได้รับการตรวจสอบทางกฎหมายก่อนเปิดตัวเพื่อให้สอดคล้องกับกฎหมายและมาตรฐานทางจริยธรรม

3. ความขยันเนื่องจากลูกค้าและการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC)

ในฐานะผู้ให้บริการการชำระเงินและการระดมทุนคราวด์ฟันดิ้งตลอดจนผลิตภัณฑ์ทางการเงิน SCANDIC GROUP ดำเนินการตรวจสอบสถานะลูกค้าอย่างละเอียดถี่ถ้วน ซึ่งรวมถึงการระบุและการตรวจสอบลูกค้า การประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยง และการติดตามธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง รายการรายงานบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการเมือง (PEP) การคว่ำบาตร และกิจกรรมที่น่าสงสัยจะได้รับการตรวจสอบ และรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยทันที คู่ค้าทางธุรกิจได้รับการคัดเลือกอย่างรอบคอบและต้องมุ่งมั่นที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบของเรา

4. การตลาดและการโฆษณา

กิจกรรมการตลาดและการโฆษณาของเรามีความโปร่งใส ซื่อสัตย์ และปราศจากข้อความที่ทำให้เข้าใจผิด มีการกำหนดข้อมูลผลิตภัณฑ์และคำอธิบายบริการไว้อย่างชัดเจน ข้อมูลทางกฎหมาย เช่น ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนจะถูกเปิดเผยอย่างครบถ้วน การโฆษณาไม่ได้มุ่งเป้าไปที่ผู้เยาว์หรือกลุ่มคนที่มีความเสี่ยงเป็นพิเศษ รับประกันว่าช่องทางการสื่อสารทั้งหมด ตั้งแต่สิ่งพิมพ์ไปจนถึงออนไลน์ไปจนถึงโซเชียลมีเดีย ปฏิบัติตามข้อกำหนดทางกฎหมายและแนวปฏิบัติภายใน

5. การคัดกรองการลงโทษและการทำธุรกรรมต้องห้าม

SCANDIC GROUP ดำเนินการตรวจสอบการคว่ำบาตรและการคว่ำบาตรเป็นประจำ ก่อนความสัมพันธ์ทางธุรกิจและธุรกรรม จะมีการตรวจสอบรายชื่อจากสหประชาชาติ สหภาพยุโรป สหรัฐอเมริกา และหน่วยงานอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง ห้ามทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับอาวุธ ยาเสพติด การพนัน ภาพอนาจาร องค์กรหัวรุนแรง หรือสินค้าและบริการต้องห้ามอื่น ๆ หากมีข้อสงสัยใดๆ ธุรกรรมจะถูกปฏิเสธและรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

6. ระบบแจ้งเบาะแส

พนักงาน ลูกค้า และซัพพลายเออร์สามารถรายงานการละเมิดที่อาจเกิดขึ้นได้ผ่านระบบผู้แจ้งเบาะแสที่ปลอดภัย รายงานสามารถทำได้โดยไม่เปิดเผยตัวตนและจะได้รับการปฏิบัติอย่างเป็นความลับ ทีมอิสระจะสอบสวนข้อกล่าวหาอย่างเหมาะสมและดำเนินการหากจำเป็น ห้ามการตอบโต้ผู้แจ้งเบาะแส; SCANDIC GROUP ส่งเสริมวัฒนธรรมองค์กรที่เปิดกว้างซึ่งยินดีรับคำวิจารณ์และข้อเสนอแนะ

7. การฝึกอบรมและการตระหนักรู้

หลักสูตรการฝึกอบรมเป็นประจำจะสอนพนักงานทุกคนเกี่ยวกับเนื้อหาของการจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และสร้างความตระหนักรู้ในประเด็นทางกฎหมายและจริยธรรม พนักงานใหม่ผ่านการฝึกอบรมขั้นพื้นฐาน มีหลักสูตรการฝึกอบรมเชิงลึกสำหรับพนักงานในด้านที่มีความเสี่ยง (เช่น การเงิน การปกป้องข้อมูล การขาย) การฝึกอบรมได้รับการจัดทำเป็นเอกสารและปรับปรุงอย่างต่อเนื่องเพื่อให้ครอบคลุมการเปลี่ยนแปลงใหม่ๆ ในกฎหมายและเทคโนโลยี

8. การติดตามและปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง

การปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะได้รับการตรวจสอบผ่านการควบคุมภายใน การตรวจสอบ และการวิเคราะห์ความเสี่ยง มีการจัดทำเอกสารการเบี่ยงเบน การวิเคราะห์สาเหตุ และมาตรการปรับปรุง ฝ่ายบริหารจะประเมินประสิทธิผลและความเหมาะสมของระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นประจำทุกปี ผลตอบรับจากพนักงาน ลูกค้า และหน่วยงานราชการจะถูกรวมเข้ากับการพัฒนาต่อไป ด้วยวิธีนี้ SCANDIC GROUP ช่วยให้มั่นใจได้ว่ากรอบการทำงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้รับการปรับให้เข้ากับความท้าทายใหม่ๆ และปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง