Prohlášení o shodě SCANDIC GROUP

Zavedení

SCANDIC GROUP je mezinárodní sdružení značek SCANDIC ASSETS FZCO – zastoupená SCANDIC TRUST GROUP LLC – ve spolupráci s Legier Beteiligungs mbH se sídlem v Berlíně. Obchodní oblasti od médií a digitálu, platebních transakcí a crowdfundingu, nemovitostí, finančního obchodování, mobility, soukromého letectví, jachtingu, zdravotní péče a bezpečnostních řešení se sdružují pod zastřešením „SCANDIC by LEGIER“. Tato rozmanitost s sebou přináší regulační požadavky z různých právních oblastí. Aby skupina SCANDIC GROUP nabídla zákazníkům, partnerům a veřejnosti spolehlivý základ, sdružuje všechna právní, provozní, technologická a reputační rizika do závazného systému řízení shody a zajišťuje, aby řízení společnosti probíhalo v souladu s právními předpisy, eticky a transparentně.

Přehledová knihovna

1. Organizace dodržování předpisů

Vedení SCANDIC GROUP zavedlo strukturovaný systém řízení shody. Pokrývá oblasti práva, ochrany dat, řízení rizik, informační bezpečnosti a interního auditu. Závazná sada zásad reguluje podnikovou správu, ochranu dat, digitální služby, dodavatelský řetězec a politiku lidských práv, moderní prohlášení o otroctví, pokyny pro soubory cookie a ochranu zranitelných osob. Odpovědnosti jsou jasně definovány a vykonává je kontrolor shody a mezioborový výbor. Tento výbor sleduje dodržování zákonů a interních směrnic, podléhá přímo managementu a využívá přístup založený na riziku, který zahrnuje i hodnocení nových oblastí podnikání.

2. Právní a regulační povinnosti

Skupina SCANDIC GROUP dodržuje národní a mezinárodní zákony a normy. Mezi ně patří mimo jiné obecné nařízení o ochraně osobních údajů (GDPR), německý zákon o praní špinavých peněz (AMLA), předpisy pro boj proti financování terorismu, zákon o náležité péči o dodavatelském řetězci, pravidla kapitálového trhu a finančního dohledu, jakož i požadavky specifické pro odvětví letectví, lékařství a médií. Oddělení compliance neustále sleduje nové předpisy, provádí analýzy rizik a přizpůsobuje tomu procesy. Smlouvy, obchodní praktiky a produkty jsou před uvedením na trh právně přezkoumány, aby byly v souladu se zákony a etickými normami.

3. Prověření zákazníka a znalost svého zákazníka (KYC)

Jako poskytovatel platebních a crowdfundingových služeb i finančních produktů provádí SCANDIC GROUP důkladnou prověrku zákazníků. To zahrnuje identifikaci a ověřování zákazníků, hodnocení jejich rizikových profilů a průběžné sledování transakcí. Politicky exponované osoby (PEP), sankce a seznamy hlášení o podezřelé činnosti jsou přezkoumány a podezřelá aktivita je okamžitě hlášena. Obchodní partneři jsou pečlivě vybíráni a musí se zavázat k dodržování našich norem.

4. Marketing a reklama

Naše marketingové a reklamní aktivity jsou transparentní, čestné a bez zavádějících prohlášení. Informace o produktech a popisy služeb jsou jasně formulovány; Právní informace, jako jsou rizika spojená s investicemi, jsou plně zveřejněny. Reklama není zaměřena na nezletilé nebo zvláště zranitelné skupiny lidí. Je zajištěno, že všechny komunikační kanály – od tisku přes online až po sociální média – splňují zákonné požadavky a interní směrnice chování.

5. Prověřování sankcí a zakázané transakce

Skupina SCANDIC GROUP provádí pravidelné kontroly sankcí a embarg. Před obchodními vztahy a transakcemi jsou kontrolovány seznamy z Organizace spojených národů, Evropské unie, USA a dalších příslušných orgánů. Transakce zahrnující zbraně, drogy, hazardní hry, pornografii, extremistické organizace nebo jiné zakázané zboží a služby jsou zakázány. V případě podezření bude transakce zamítnuta a nahlášena příslušným úřadům.

6. Whistleblower systém

Zaměstnanci, zákazníci a dodavatelé mohou hlásit možná porušení prostřednictvím zabezpečeného systému informátorů. Hlášení mohou být podána anonymně a bude s nimi nakládáno jako s důvěrnými. Nezávislý tým obvinění řádně prošetří a v případě potřeby podnikne kroky. Odvetná opatření vůči oznamovatelům jsou zakázána; SCANDIC GROUP podporuje otevřenou firemní kulturu, ve které jsou kritika a návrhy vítány.

7. Školení a povědomí

Pravidelná školení učí všechny zaměstnance obsahu compliance managementu a zvyšují povědomí o právních a etických otázkách. Noví zaměstnanci absolvují základní školení; Pro zaměstnance existují hloubková školení v rizikových oblastech (např. finance, ochrana dat, prodej). Školení je zdokumentováno a průběžně aktualizováno, aby pokrylo nové změny v legislativě a technologii.

8. Monitorování a neustálé zlepšování

Dodržování požadavků je sledováno prostřednictvím vnitřních kontrol, auditů a analýz rizik. Odchylky jsou dokumentovány, analyzovány příčiny a přijata opatření ke zlepšení. Vedení každoročně vyhodnocuje účinnost a vhodnost systému shody. Zpětná vazba od zaměstnanců, zákazníků a úřadů je začleněna do dalšího rozvoje. Tímto způsobem SCANDIC GROUP zajišťuje přizpůsobení rámce shody novým výzvám a neustálé zlepšování.