SCANDIC 集团合规声明

介绍

SCANDIC GROUP 是一个国际品牌协会 斯堪迪克资产 FZCO – 代表为 斯堪迪克信托集团有限责任公司 – 与合作 Legier Beteiligungs mbH 总部设在柏林。媒体和数字、支付交易和众筹、房地产、金融交易、移动、私人航空、游艇、医疗保健和安全解决方案等业务领域汇集在“SCANDIC by LEGIER”的框架下。这种多样性带来了不同法律领域的监管要求。为了给客户、合作伙伴和公众提供可靠的基础，SCANDIC GROUP将所有法律、运营、技术和声誉风险捆绑在具有约束力的合规管理体系中，确保企业管理以合法合规、道德和透明的方式进行。

概览库

1、合规组织

SCANDIC GROUP的管理层建立了结构化的合规管理体系。它涵盖法律、数据保护、风险管理、信息安全和内部审计等领域。具有约束力的政策堆栈规范公司治理、数据保护、数字服务、供应链和人权政策、现代奴隶制宣言、cookie 指南和弱势群体保护。职责明确界定，并由合规官和跨学科委员会执行。该委员会监督法律和内部准则的遵守情况，直接向管理层报告，并使用基于风险的方法，其中还包括对新业务领域的评估。

2. 法律和监管义务

SCANDIC 集团遵守国家和国际法律和标准。其中包括《通用数据保护条例》(GDPR)、《德国反洗钱法》(AMLA)、打击恐怖主义融资的法规、《供应链尽职调查法》、资本市场和金融监管规则以及航空、医药和媒体的行业特定要求。合规部门不断监控新法规，进行风险分析并相应地调整流程。合同、商业惯例和产品在推出前均经过法律审查，以遵守法律和道德标准。

3. 客户尽职调查和了解你的客户（KYC）

作为支付和众筹服务以及金融产品的提供商，SCANDIC GROUP 进行彻底的客户尽职调查。这包括识别和验证客户、评估他们的风险状况以及持续监控交易。审查政治公众人物 (PEP)、制裁和可疑活动报告清单，并及时报告可疑活动。业务合作伙伴经过精心挑选，必须承诺遵守我们的合规标准。

4. 营销和广告

我们的营销和广告活动透明、诚实且不含误导性陈述。产品信息和服务描述清晰；投资风险等法律信息全面披露。广告不针对未成年人或特别弱势群体。确保所有沟通渠道（从印刷到在线再到社交媒体）均符合法律要求和内部行为准则。

5. 制裁筛查和禁止交易

SCANDIC GROUP 定期进行制裁和禁运检查。在建立业务关系和进行交易之前，会检查联合国、欧盟、美国和其他相关机构的清单。禁止涉及武器、毒品、赌博、色情、极端组织或其他违禁商品和服务的交易。如有任何可疑之处，交易将被拒绝并向有关当局报告。

6. 举报制度

员工、客户和供应商可以通过安全的举报系统报告可能的违规行为。举报可以匿名方式进行，并将予以保密。独立团队会妥善调查指控并在必要时采取行动。禁止对举报人进行打击报复； SCANDIC GROUP提倡开放的企业文化，欢迎批评和建议。

7. 培训和意识

定期举办培训课程，向全体员工传授合规管理内容，提高法律和道德问题意识。新员工完成基础培训；为风险领域（例如财务、数据保护、销售）的员工提供深入的培训课程。培训被记录下来并不断更新，以涵盖立法和技术的新变化。

8. 监控和持续改进

通过内部控制、审计和风险分析来监控合规要求的遵守情况。记录偏差、分析原因并采取改进措施。管理层每年评估合规体系的有效性和适当性。来自员工、客户和当局的反馈被纳入进一步的开发中。通过这种方式，斯堪迪克集团确保合规框架适应新的挑战并不断改进。