Заява про відповідність SCANDIC GROUP

вступ

SCANDIC GROUP — міжнародна асоціація брендів SCANDIC ASSETS FZCO – в особі ТОВ «СКАНДІК ТРАСТ ГРУП». – у співпраці з в Legier Beteiligungs mbH базується в Берліні. Бізнес-сфери, такі як медіа та цифрові технології, платіжні операції та краудфандинг, нерухомість, фінансова торгівля, мобільність, приватна авіація, яхтинг, охорона здоров’я та рішення безпеки об’єднуються під егідою «SCANDIC by LEGIER». Ця різноманітність несе з собою нормативні вимоги з різних правових сфер. Щоб запропонувати клієнтам, партнерам і громадськості надійну основу, SCANDIC GROUP об’єднує всі юридичні, операційні, технологічні та репутаційні ризики в обов’язкову систему управління відповідністю та гарантує, що корпоративне управління здійснюється в законодавчий, етичний і прозорий спосіб.

Огляд бібліотеки

1. Організація відповідності

Керівництво SCANDIC GROUP створило структуровану систему комплаєнс менеджменту. Він охоплює галузі права, захисту даних, управління ризиками, інформаційної безпеки та внутрішнього аудиту. Обов’язковий набір політик регулює корпоративне управління, захист даних, цифрові послуги, ланцюг поставок і політику прав людини, сучасну декларацію про рабство, інструкції щодо файлів cookie та захист вразливих людей. Обов’язки чітко визначені та виконуються відповідальним працівником та міждисциплінарним комітетом. Цей комітет контролює дотримання законів і внутрішніх інструкцій, звітує безпосередньо перед керівництвом і використовує підхід, що ґрунтується на оцінці ризиків, який також включає оцінку нових сфер діяльності.

2. Правові та нормативні зобов'язання

SCANDIC GROUP дотримується національних і міжнародних законів і стандартів. До них належать, серед іншого, Загальний регламент захисту даних (GDPR), Закон Німеччини про відмивання грошей (AMLA), нормативні акти щодо боротьби з фінансуванням тероризму, Закон про належну перевірку ланцюга поставок, правила нагляду за ринком капіталу та фінансами, а також галузеві вимоги до авіації, медицини та ЗМІ. Відділ відповідності постійно стежить за новими правилами, проводить аналіз ризиків і відповідно адаптує процеси. Перед запуском контракти, бізнес-практика та продукти перевіряються на відповідність законам і етичним стандартам.

3. Належна перевірка клієнта та знання свого клієнта (KYC)

Як постачальник платіжних і краудфандингових послуг, а також фінансових продуктів, SCANDIC GROUP проводить ретельну перевірку клієнтів. Це включає ідентифікацію та перевірку клієнтів, оцінку їхніх профілів ризику та постійний моніторинг транзакцій. Політично відомі особи (PEP), санкції та списки повідомлень про підозрілу діяльність переглядаються, а про підозрілу діяльність повідомляється негайно. Ділові партнери проходять ретельний відбір і зобов’язуються дотримуватись наших стандартів відповідності.

4. Маркетинг і реклама

Наша маркетингова та рекламна діяльність є прозорою, чесною та не містить оманливих заяв. Інформація про продукт та описи послуг чітко сформульовані; Юридична інформація, така як ризики, пов'язані з інвестиціями, розкривається повністю. Реклама не розрахована на неповнолітніх або особливо незахищені верстви населення. Забезпечується відповідність усіх каналів зв’язку – від друкованих видань до онлайн- і соціальних мереж – вимогам законодавства та внутрішнім правилам поведінки.

5. Перевірка санкцій та заборонені операції

SCANDIC GROUP проводить регулярні санкції та перевірки ембарго. Перед діловими відносинами та операціями перевіряються списки з ООН, Європейського Союзу, США та інших відповідних органів. Заборонено операції зі зброєю, наркотиками, азартними іграми, порнографією, екстремістськими організаціями чи іншими забороненими товарами та послугами. Якщо виникнуть будь-які підозри, транзакцію буде відхилено та повідомлено у відповідні органи.

6. Система викривачів

Співробітники, клієнти та постачальники можуть повідомляти про можливі порушення за допомогою безпечної системи інформування. Повідомлення можуть бути зроблені анонімно та розглядатимуться конфіденційно. Незалежна команда належним чином розслідує звинувачення та вживає заходів, якщо необхідно. Помста проти викривачів заборонена; SCANDIC GROUP підтримує відкриту корпоративну культуру, у якій вітаються критика та пропозиції.

7. Навчання та обізнаність

Регулярні навчальні курси навчають усіх співробітників змісту управління відповідністю та підвищують обізнаність щодо правових та етичних питань. Нові співробітники проходять базове навчання; Існують поглиблені навчальні курси для працівників у ризикованих сферах (наприклад, фінанси, захист даних, продажі). Навчання документується та постійно оновлюється, щоб охопити нові зміни в законодавстві та технології.

8. Моніторинг і постійне вдосконалення

Відповідність вимогам контролюється за допомогою внутрішнього контролю, аудитів та аналізу ризиків. Відхилення документуються, причини аналізуються та вживаються заходи щодо покращення. Керівництво щорічно проводить оцінку ефективності та відповідності системи комплаєнс. Зворотній зв'язок від співробітників, клієнтів і влади враховується в подальшому розвитку. Таким чином SCANDIC GROUP гарантує, що система комплаєнс адаптується до нових викликів і постійно вдосконалюється.