SCANDIC GROUP Uttalande om efterlevnad

Introduktion

SCANDIC GROUP är en internationell varumärkesförening SCANDIC ASSETS FZCO – representeras av SCANDIC TRUST GROUP LLC – i samarbete med Legier Beteiligungs mbH baserat i Berlin. Affärsområden från media och digitala, betalningstransaktioner och crowdfunding, fastigheter, finansiell handel, mobilitet, privatflyg, yachting, hälsovård och säkerhetslösningar samlas under paraplyet "SCANDIC by LEGIER". Denna mångfald för med sig regulatoriska krav från olika juridiska områden. För att erbjuda kunder, partners och allmänheten en tillförlitlig grund, samlar SCANDIC GROUP alla juridiska, operativa, tekniska och ryktesrisker i ett bindande system för efterlevnadshantering och säkerställer att företagsledningen utförs på ett lagligt, etiskt och öppet sätt.

Översiktsbibliotek

1. Efterlevnadsorganisation

Ledningen för SCANDIC GROUP har etablerat ett strukturerat efterlevnadshanteringssystem. Den täcker områdena juridik, dataskydd, riskhantering, informationssäkerhet och internrevision. En bindande policystack reglerar företagsstyrning, dataskydd, digitala tjänster, försörjningskedja och policy för mänskliga rättigheter, modern slaverideklaration, riktlinjer för kakor och skydd av utsatta människor. Ansvaret är tydligt definierat och utförs av en compliance officer och en tvärvetenskaplig kommitté. Denna kommitté övervakar efterlevnaden av lagar och interna riktlinjer, rapporterar direkt till ledningen och använder ett riskbaserat arbetssätt som även inkluderar utvärdering av nya affärsområden.

2. Lagliga och regulatoriska skyldigheter

SCANDIC GROUP följer nationella och internationella lagar och standarder. Dessa inkluderar bland annat den allmänna dataskyddsförordningen (GDPR), den tyska lagen om penningtvätt (AMLA), regelverk för att bekämpa finansiering av terrorism, lagen om försörjningskedjan due diligence, regler för kapitalmarknad och finansiell tillsyn samt branschspecifika krav för flyg, medicin och media. Complianceavdelningen bevakar ständigt nya regelverk, genomför riskanalyser och anpassar processer därefter. Kontrakt, affärspraxis och produkter granskas juridiskt före lansering för att följa lagar och etiska standarder.

3. Customer due diligence och känn din kund (KYC)

Som leverantör av betalnings- och crowdfundingtjänster samt finansiella produkter genomför SCANDIC GROUP en noggrann kundkännedom. Detta inkluderar att identifiera och verifiera kunder, bedöma deras riskprofiler och kontinuerligt övervaka transaktioner. Politiskt utsatta personer (PEP), sanktioner och listor med rapporter om misstänkta aktiviteter granskas och misstänkt aktivitet rapporteras omgående. Affärspartners är noggrant utvalda och måste förbinda sig att följa våra efterlevnadsstandarder.

4. Marknadsföring och reklam

Våra marknadsförings- och reklamaktiviteter är transparenta, ärliga och fria från vilseledande påståenden. Produktinformation och tjänstebeskrivningar är tydligt formulerade; Juridisk information såsom risker förknippade med investeringar offentliggörs fullständigt. Reklam riktar sig inte till minderåriga eller särskilt utsatta grupper av människor. Det säkerställs att alla kommunikationskanaler – från print till online till sociala medier – följer lagkrav och interna uppföranderiktlinjer.

5. Kontroll av sanktioner och förbjudna transaktioner

SCANDIC GROUP genomför regelbundna sanktioner och embargokontroller. Innan affärsrelationer och transaktioner kontrolleras listor från FN, EU, USA och andra relevanta myndigheter. Transaktioner som involverar vapen, droger, hasardspel, pornografi, extremistorganisationer eller andra förbjudna varor och tjänster är förbjudna. Om det finns några misstankar kommer transaktionen att avvisas och rapporteras till berörda myndigheter.

6. Whistleblower-system

Anställda, kunder och leverantörer kan rapportera eventuella överträdelser via ett säkert whistleblower-system. Anmälningar kan göras anonymt och kommer att behandlas konfidentiellt. Ett oberoende team undersöker anklagelser ordentligt och vidtar åtgärder vid behov. Repressalier mot whistleblowers är förbjudna; SCANDIC GROUP främjar en öppen företagskultur där kritik och förslag är välkomna.

7. Utbildning och medvetenhet

Regelbundna utbildningar lär alla anställda innehållet i efterlevnadshantering och ökar medvetenheten om juridiska och etiska frågor. Nyanställda genomgår grundläggande utbildning; Det finns fördjupade utbildningar för anställda inom riskområden (t.ex. ekonomi, dataskydd, försäljning). Utbildningen dokumenteras och uppdateras kontinuerligt för att täcka nya förändringar i lagstiftning och teknik.

8. Uppföljning och ständiga förbättringar

Efterlevnaden av efterlevnadskraven följs upp genom interna kontroller, revisioner och riskanalyser. Avvikelser dokumenteras, orsaker analyseras och förbättringsåtgärder vidtas. Ledningen utvärderar årligen effektiviteten och ändamålsenligheten i efterlevnadssystemet. Återkoppling från medarbetare, kunder och myndigheter ingår i vidareutvecklingen. På så sätt säkerställer SCANDIC GROUP att regelverket anpassas till nya utmaningar och ständigt förbättras.