Заявление о соответствии SCANDIC GROUP

Введение

SCANDIC GROUP — международная ассоциация брендов. СКАНДИК АКТИВЫ ФЗКО – в лице ООО «СКАНДИК ТРАСТ ГРУП» – в сотрудничестве с Легье Бетайлигунгс мбХ базируется в Берлине. Сферы бизнеса, включая средства массовой информации и цифровые технологии, платежные операции и краудфандинг, недвижимость, финансовую торговлю, мобильность, частную авиацию, яхтинг, здравоохранение и решения в области безопасности, объединяются под эгидой «SCANDIC by LEGIER». Это разнообразие влечет за собой нормативные требования из разных правовых областей. Чтобы предложить клиентам, партнерам и общественности надежную основу, SCANDIC GROUP объединяет все юридические, операционные, технологические и репутационные риски в обязательную систему управления соответствием и гарантирует, что корпоративное управление осуществляется юридически, этически и прозрачно.

Обзор библиотеки

1. Комплаенс-организация

Руководство SCANDIC GROUP создало структурированную систему управления соблюдением требований. Он охватывает области права, защиты данных, управления рисками, информационной безопасности и внутреннего аудита. Обязательный набор политик регулирует корпоративное управление, защиту данных, цифровые услуги, политику цепочки поставок и прав человека, декларацию современного рабства, рекомендации по использованию файлов cookie и защиту уязвимых людей. Обязанности четко определены и выполняются ответственным за соблюдение требований и междисциплинарным комитетом. Этот комитет контролирует соблюдение законов и внутренних правил, отчитывается непосредственно перед руководством и использует подход, основанный на оценке рисков, который также включает оценку новых направлений бизнеса.

2. Юридические и нормативные обязательства

SCANDIC GROUP соблюдает национальные и международные законы и стандарты. К ним относятся, среди прочего, Общий регламент по защите данных (GDPR), Закон Германии о борьбе с отмыванием денег (AMLA), правила по борьбе с финансированием терроризма, Закон о комплексной проверке цепочки поставок, правила рынка капитала и финансового надзора, а также отраслевые требования для авиации, медицины и средств массовой информации. Отдел комплаенса постоянно отслеживает новые правила, проводит анализ рисков и соответствующим образом адаптирует процессы. Контракты, деловая практика и продукты перед запуском проходят юридическую проверку на предмет соответствия законам и этическим стандартам.

3. Комплексная проверка клиентов и принцип «знай своего клиента» (KYC)

Как поставщик платежных и краудфандинговых услуг, а также финансовых продуктов, SCANDIC GROUP проводит тщательную проверку клиентов. Это включает в себя идентификацию и проверку клиентов, оценку их профилей рисков и постоянный мониторинг транзакций. Политически значимые лица (PEP), списки сообщений о санкциях и подозрительной деятельности проверяются, и о подозрительной деятельности сообщается незамедлительно. Деловые партнеры тщательно отбираются и должны соблюдать наши стандарты соответствия.

4. Маркетинг и реклама

Наша маркетинговая и рекламная деятельность прозрачна, честна и не содержит вводящих в заблуждение заявлений. Информация о продукции и описания услуг четко сформулированы; Юридическая информация, такая как риски, связанные с инвестициями, полностью раскрыта. Реклама не нацелена на несовершеннолетних или особо уязвимые группы людей. Обеспечивается соответствие всех каналов коммуникации – от печати до Интернета и социальных сетей – требованиям законодательства и внутренним правилам поведения.

5. Проверка санкций и запрещенные транзакции

SCANDIC GROUP регулярно проводит проверки санкций и эмбарго. Перед деловыми отношениями и сделками проверяются списки ООН, Европейского Союза, США и других соответствующих органов. Запрещены сделки с оружием, наркотиками, азартными играми, порнографией, экстремистскими организациями или другими запрещенными товарами и услугами. Если есть какие-либо подозрения, транзакция будет отклонена и сообщено в соответствующие органы.

6. Система информирования о нарушениях

Сотрудники, клиенты и поставщики могут сообщать о возможных нарушениях через безопасную систему информирования. Сообщения могут быть поданы анонимно и будут рассматриваться конфиденциально. Независимая группа должным образом расследует обвинения и при необходимости принимает меры. Репрессивные меры в отношении информаторов запрещены; SCANDIC GROUP продвигает открытую корпоративную культуру, в которой критика и предложения приветствуются.

7. Обучение и осведомленность

Регулярные учебные курсы знакомят всех сотрудников с содержанием комплаенс-менеджмента и повышают осведомленность о правовых и этических вопросах. Новые сотрудники проходят базовое обучение; Существуют курсы углубленного обучения для сотрудников в рискованных областях (например, финансы, защита данных, продажи). Обучение документируется и постоянно обновляется с учетом новых изменений в законодательстве и технологиях.

8. Мониторинг и постоянное улучшение

Соблюдение требований контролируется посредством внутреннего контроля, аудита и анализа рисков. Отклонения документируются, причины анализируются и принимаются меры по улучшению. Руководство ежегодно оценивает эффективность и целесообразность системы комплаенс. Обратная связь от сотрудников, клиентов и органов власти учитывается при дальнейшем развитии. Таким образом, SCANDIC GROUP обеспечивает адаптацию системы обеспечения соответствия к новым задачам и ее постоянное совершенствование.