Declarație de conformitate SCANDIC GROUP

Introducere

SCANDIC GROUP este o asociație internațională de brand ACTIVE SCANDICE FZCO – reprezentată de SCANDIC TRUST GROUP LLC – în cooperare cu Legier Beteiligungs mbH cu sediul la Berlin. Domenii de afaceri din media și digital, tranzacții de plată și crowdfunding, imobiliare, tranzacții financiare, mobilitate, aviație privată, yachting, asistență medicală și soluții de securitate se reunesc sub umbrela „SCANDIC by LEGIER”. Această diversitate aduce cu sine cerințe de reglementare din diferite domenii juridice. Pentru a oferi clienților, partenerilor și publicului o bază de încredere, SCANDIC GROUP reunește toate riscurile legale, operaționale, tehnologice și reputaționale într-un sistem de management al conformității obligatorii și asigură că managementul corporativ este realizat într-o manieră conformă din punct de vedere legal, etic și transparent.

Biblioteca de prezentare generală

1. Organizarea conformității

Conducerea SCANDIC GROUP a stabilit un sistem structurat de management al conformității. Acesta acoperă domeniile dreptului, protecția datelor, managementul riscurilor, securitatea informațiilor și auditul intern. O stivă de politici obligatorii reglementează guvernanța corporativă, protecția datelor, serviciile digitale, lanțul de aprovizionare și politica privind drepturile omului, declarația modernă privind sclavia, liniile directoare privind cookie-urile și protecția persoanelor vulnerabile. Responsabilitățile sunt clar definite și sunt îndeplinite de un ofițer de conformitate și de un comitet interdisciplinar. Acest comitet monitorizează respectarea legilor și orientărilor interne, raportează direct conducerii și utilizează o abordare bazată pe risc, care include și evaluarea noilor domenii de activitate.

2. Obligații legale și de reglementare

SCANDIC GROUP respectă legile și standardele naționale și internaționale. Printre acestea se numără, printre altele, Regulamentul general privind protecția datelor (GDPR), Legea germană privind spălarea banilor (AMLA), reglementările pentru combaterea finanțării terorismului, Legea privind controlul necesar al lanțului de aprovizionare, regulile de supraveghere financiară și pieței de capital, precum și cerințele specifice industriei pentru aviație, medicină și mass-media. Departamentul de conformitate monitorizează constant noile reglementări, efectuează analize de risc și adaptează procesele în consecință. Contractele, practicile de afaceri și produsele sunt revizuite din punct de vedere legal înainte de lansare pentru a se conforma cu legile și standardele etice.

3. Diligența necesară față de client și cunoașterea clientului (KYC)

În calitate de furnizor de servicii de plată și crowdfunding, precum și de produse financiare, SCANDIC GROUP efectuează o analiză minuțioasă a clienților. Aceasta include identificarea și verificarea clienților, evaluarea profilurilor lor de risc și monitorizarea continuă a tranzacțiilor. Persoanelor expuse politic (PEP), sancțiunile și listele de rapoarte de activitate suspectă sunt revizuite și activitatea suspectă este raportată prompt. Partenerii de afaceri sunt selectați cu atenție și trebuie să se angajeze să adere la standardele noastre de conformitate.

4. Marketing și publicitate

Activitățile noastre de marketing și publicitate sunt transparente, oneste și fără declarații înșelătoare. Informațiile despre produse și descrierile serviciilor sunt clar formulate; Informațiile juridice, cum ar fi riscurile asociate cu investițiile, sunt dezvăluite integral. Publicitatea nu se adresează minorilor sau grupurilor de persoane deosebit de vulnerabile. Este asigurat că toate canalele de comunicare – de la tipărit la online până la rețelele sociale – respectă cerințele legale și ghidurile interne de conduită.

5. Screeningul sancțiunilor și tranzacțiile interzise

SCANDIC GROUP efectuează periodic sancțiuni și verificări de embargo. Înainte de relațiile de afaceri și tranzacții, sunt verificate liste de la Națiunile Unite, Uniunea Europeană, SUA și alte autorități relevante. Sunt interzise tranzacțiile care implică arme, droguri, jocuri de noroc, pornografie, organizații extremiste sau alte bunuri și servicii interzise. Dacă există suspiciuni, tranzacția va fi respinsă și raportată autorităților competente.

6. Sistem de avertizare

Angajații, clienții și furnizorii pot raporta posibile încălcări printr-un sistem securizat de avertizare. Raportările pot fi făcute anonim și vor fi tratate confidențial. O echipă independentă investighează în mod corespunzător acuzațiile și ia măsuri dacă este necesar. Este interzisă represaliile împotriva avertizorilor; SCANDIC GROUP promovează o cultură corporativă deschisă în care criticile și sugestiile sunt binevenite.

7. Instruire și conștientizare

Cursurile regulate de formare îi învață pe toți angajații conținutul managementului conformității și îi sporesc conștientizarea problemelor legale și etice. Noii angajați urmează pregătirea de bază; Există cursuri de formare aprofundată pentru angajați în domenii riscante (de exemplu, finanțe, protecția datelor, vânzări). Instruirea este documentată și actualizată continuu pentru a acoperi noile schimbări în legislație și tehnologie.

8. Monitorizare și îmbunătățire continuă

Respectarea cerințelor de conformitate este monitorizată prin controale interne, audituri și analize de risc. Se documentează abaterile, se analizează cauzele și se iau măsuri de îmbunătățire. Conducerea evaluează anual eficacitatea și caracterul adecvat al sistemului de conformitate. Feedback-ul de la angajați, clienți și autorități este încorporat în dezvoltarea ulterioară. În acest fel, SCANDIC GROUP se asigură că cadrul de conformitate este adaptat la noile provocări și îmbunătățit continuu.