Declaração de conformidade do GRUPO SCANDIC

Introdução

SCANDIC GROUP é uma associação internacional de marcas ATIVOS SCANDIC FZCO – representado pelo GRUPO SCANDIC TRUST LLC – em cooperação com o Legier Beteiligungs mbH com sede em Berlim. As áreas de negócios de mídia e digital, transações de pagamento e crowdfunding, imobiliário, negociação financeira, mobilidade, aviação privada, iates, soluções de saúde e segurança unem-se sob a égide “SCANDIC by LEGIER". Essa diversidade traz consigo exigências regulatórias de diversas áreas jurídicas. A fim de oferecer aos clientes, parceiros e ao público uma base confiável, o GRUPO SCANDIC agrupa todos os riscos legais, operacionais, tecnológicos e de reputação em um sistema de gestão de conformidade vinculativo e garante que a gestão corporativa seja realizada de maneira legal, ética e transparente.

Biblioteca de visão geral

1. Organização de conformidade

A administração do GRUPO SCANDIC estabeleceu um sistema estruturado de gestão de conformidade. Abrange as áreas de direito, proteção de dados, gestão de riscos, segurança da informação e auditoria interna. Um conjunto de políticas vinculativas regula a governação corporativa, a proteção de dados, os serviços digitais, a cadeia de abastecimento e a política de direitos humanos, a declaração de escravatura moderna, as diretrizes sobre cookies e a proteção de pessoas vulneráveis. As responsabilidades são claramente definidas e executadas por um responsável pela conformidade e um comitê interdisciplinar. Esse comitê monitora o cumprimento das leis e diretrizes internas, reporta-se diretamente à administração e utiliza uma abordagem baseada em riscos que inclui também a avaliação de novas áreas de negócios.

2. Obrigações legais e regulamentares

O GRUPO SCANDIC cumpre as leis e padrões nacionais e internacionais. Estes incluem, entre outros, o Regulamento Geral de Proteção de Dados (RGPD), a Lei Alemã sobre Branqueamento de Capitais (AMLA), regulamentos para combater o financiamento do terrorismo, a Lei de Devida Diligência da Cadeia de Abastecimento, regras do mercado de capitais e de supervisão financeira, bem como requisitos específicos da indústria para a aviação, medicina e meios de comunicação social. O departamento de compliance monitoriza constantemente novas regulamentações, realiza análises de risco e adapta processos em conformidade. Contratos, práticas comerciais e produtos são revisados ​​legalmente antes do lançamento para cumprir as leis e padrões éticos.

3. Due diligence do cliente e conheça seu cliente (KYC)

Como fornecedor de serviços de pagamento e crowdfunding, bem como de produtos financeiros, o SCANDIC GROUP realiza minuciosa devida diligência do cliente. Isto inclui identificar e verificar clientes, avaliar os seus perfis de risco e monitorizar continuamente as transações. Pessoas Politicamente Expostas (PEP), sanções e listas de relatórios de atividades suspeitas são revisadas e atividades suspeitas são relatadas imediatamente. Os parceiros de negócios são cuidadosamente selecionados e devem comprometer-se a aderir aos nossos padrões de conformidade.

4. Marketing e Publicidade

Nossas atividades de marketing e publicidade são transparentes, honestas e livres de declarações enganosas. As informações dos produtos e as descrições dos serviços são claramente formuladas; As informações legais, como os riscos associados aos investimentos, são divulgadas integralmente. A publicidade não se destina a menores ou a grupos de pessoas particularmente vulneráveis. É garantido que todos os canais de comunicação – do impresso ao online e às redes sociais – cumprem os requisitos legais e as diretrizes de conduta internas.

5. Triagem de sanções e transações proibidas

O GRUPO SCANDIC realiza verificações regulares de sanções e embargos. Antes das relações e transações comerciais, são verificadas listas das Nações Unidas, da União Europeia, dos EUA e de outras autoridades relevantes. São proibidas transações envolvendo armas, drogas, jogos de azar, pornografia, organizações extremistas ou outros bens e serviços proibidos. Caso haja alguma suspeita, a transação será rejeitada e comunicada às autoridades competentes.

6. Sistema de denúncia

Funcionários, clientes e fornecedores podem denunciar possíveis violações através de um sistema seguro de denúncias. As denúncias poderão ser feitas anonimamente e serão tratadas confidencialmente. Uma equipe independente investiga adequadamente as alegações e toma medidas, se necessário. É proibida a retaliação contra denunciantes; O GRUPO SCANDIC promove uma cultura corporativa aberta na qual críticas e sugestões são bem-vindas.

7. Treinamento e conscientização

Cursos regulares de treinamento ensinam a todos os colaboradores o conteúdo da gestão de compliance e conscientizam sobre questões legais e éticas. Novos funcionários completam treinamento básico; Existem cursos de formação aprofundados para colaboradores em áreas de risco (por exemplo, finanças, proteção de dados, vendas). O treinamento é documentado e continuamente atualizado para cobrir novas mudanças na legislação e na tecnologia.

8. Monitoramento e melhoria contínua

O cumprimento dos requisitos de compliance é monitorado por meio de controles internos, auditorias e análises de riscos. Os desvios são documentados, as causas analisadas e as medidas de melhoria tomadas. A gestão avalia anualmente a eficácia e adequação do sistema de compliance. O feedback dos funcionários, clientes e autoridades é incorporado no desenvolvimento futuro. Desta forma, o GRUPO SCANDIC garante que a estrutura de conformidade seja adaptada aos novos desafios e melhorada continuamente.