Oświadczenie o zgodności SCANDIC GROUP

Wstęp

SCANDIC GROUP to międzynarodowe stowarzyszenie marek SCANDIC ASSETS FZCO – reprezentowany przez SCANDIC TRUST GROUP LLC – we współpracy z Legier Beteiligungs mbH z siedzibą w Berlinie. Obszary biznesowe obejmujące media i technologie cyfrowe, transakcje płatnicze i finansowanie społecznościowe, nieruchomości, handel finansowy, mobilność, lotnictwo prywatne, żeglarstwo, opiekę zdrowotną i rozwiązania w zakresie bezpieczeństwa łączą się pod wspólnym hasłem „SCANDIC by LEGIER”. Ta różnorodność niesie ze sobą wymogi regulacyjne z różnych dziedzin prawa. Aby zapewnić klientom, partnerom i społeczeństwu wiarygodną podstawę, SCANDIC GROUP łączy wszystkie ryzyka prawne, operacyjne, technologiczne i reputacyjne w wiążący system zarządzania zgodnością i zapewnia, że ​​zarządzanie korporacyjne jest prowadzone w sposób zgodny z prawem, etyczny i przejrzysty.

Przegląd biblioteki

1. Organizacja zapewniająca zgodność

Kierownictwo SCANDIC GROUP ustanowiło ustrukturyzowany system zarządzania zgodnością. Obejmuje obszary prawa, ochrony danych, zarządzania ryzykiem, bezpieczeństwa informacji i audytu wewnętrznego. Wiążący pakiet polityk reguluje ład korporacyjny, ochronę danych, usługi cyfrowe, łańcuch dostaw i politykę w zakresie praw człowieka, deklarację dotyczącą współczesnego niewolnictwa, wytyczne dotyczące plików cookie oraz ochronę osób bezbronnych. Obowiązki są jasno określone i realizowane przez specjalistę ds. zgodności oraz komisję interdyscyplinarną. Komisja ta monitoruje zgodność z przepisami prawa i wewnętrznymi wytycznymi, podlega bezpośrednio kierownictwu i stosuje podejście oparte na ryzyku, które obejmuje również ocenę nowych obszarów biznesowych.

2. Obowiązki prawne i regulacyjne

GRUPA SCANDIC przestrzega krajowych i międzynarodowych przepisów i standardów. Należą do nich między innymi Ogólne rozporządzenie o ochronie danych (RODO), niemiecka ustawa o praniu pieniędzy (AMLA), regulacje dotyczące zwalczania finansowania terroryzmu, ustawa o należytej staranności w łańcuchu dostaw, zasady rynku kapitałowego i nadzoru finansowego, a także wymagania branżowe dla lotnictwa, medycyny i mediów. Dział compliance na bieżąco monitoruje nowe regulacje, przeprowadza analizy ryzyka i odpowiednio dostosowuje procesy. Umowy, praktyki biznesowe i produkty są poddawane przeglądowi prawnemu przed wprowadzeniem na rynek pod kątem zgodności z przepisami i standardami etycznymi.

3. Należyta staranność wobec klienta i zasada „znaj swojego klienta” (KYC)

Jako dostawca usług płatniczych i crowdfundingowych oraz produktów finansowych, SCANDIC GROUP przeprowadza szczegółowe badania due diligence klienta. Obejmuje to identyfikację i weryfikację klientów, ocenę ich profili ryzyka oraz ciągłe monitorowanie transakcji. Listy raportów dotyczących osób narażonych na eksponowane stanowisko polityczne (PEP), sankcji i podejrzanych działań są sprawdzane, a podejrzane działania są niezwłocznie zgłaszane. Partnerzy biznesowi są starannie wybierani i muszą zobowiązać się do przestrzegania naszych standardów zgodności.

4. Marketing i reklama

Nasze działania marketingowe i reklamowe są przejrzyste, uczciwe i wolne od wprowadzających w błąd stwierdzeń. Informacje o produktach i opisy usług są jasno sformułowane; Informacje prawne, takie jak ryzyko związane z inwestycjami, są w pełni ujawnione. Reklama nie jest skierowana do osób nieletnich ani grup osób szczególnie bezbronnych. Zapewnia się, że wszystkie kanały komunikacji – od druku, przez Internet, po media społecznościowe – są zgodne z wymogami prawnymi i wewnętrznymi wytycznymi postępowania.

5. Kontrola sankcji i transakcji zabronionych

GRUPA SCANDIC przeprowadza regularne kontrole dotyczące sankcji i embarga. Przed relacjami biznesowymi i transakcjami sprawdzane są listy Organizacji Narodów Zjednoczonych, Unii Europejskiej, USA i innych odpowiednich organów. Transakcje związane z bronią, narkotykami, hazardem, pornografią, organizacjami ekstremistycznymi lub innymi zabronionymi towarami i usługami są zabronione. Jeżeli będą jakiekolwiek podejrzenia, transakcja zostanie odrzucona i zgłoszona odpowiednim organom.

6. System sygnalistów

Pracownicy, klienci i dostawcy mogą zgłaszać możliwe naruszenia za pośrednictwem bezpiecznego systemu sygnalizacyjnego. Zgłoszenia mogą być dokonywane anonimowo i będą traktowane poufnie. Niezależny zespół właściwie bada zarzuty i w razie potrzeby podejmuje działania. Zabrania się podejmowania działań odwetowych wobec sygnalistów; GRUPA SCANDIC promuje otwartą kulturę korporacyjną, w której krytyka i sugestie są mile widziane.

7. Szkolenie i świadomość

Regularne szkolenia uczą wszystkich pracowników treści zarządzania zgodnością i podnoszą świadomość zagadnień prawnych i etycznych. Nowi pracownicy przechodzą szkolenie podstawowe; Dla pracowników prowadzone są pogłębione szkolenia z obszarów ryzykownych (np. finanse, ochrona danych, sprzedaż). Szkolenia są dokumentowane i stale aktualizowane w celu uwzględnienia nowych zmian w przepisach i technologii.

8. Monitorowanie i ciągłe doskonalenie

Zgodność z wymogami compliance jest monitorowana poprzez kontrole wewnętrzne, audyty i analizy ryzyka. Odchylenia są dokumentowane, analizowane są przyczyny i podejmowane działania naprawcze. Kierownictwo corocznie ocenia skuteczność i adekwatność systemu zapewnienia zgodności. Informacje zwrotne od pracowników, klientów i władz są uwzględniane w dalszym rozwoju. W ten sposób SCANDIC GROUP zapewnia, że ​​ramy zgodności są dostosowywane do nowych wyzwań i stale ulepszane.