Nalevingsverklaring van SCANDIC GROUP

Invoering

SCANDIC GROUP is een internationale merkenvereniging SCANDISCHE ACTIVA FZCO – vertegenwoordigd door de SCANDIC TRUST GROUP LLC – in samenwerking met de Legier Beteiligungs mbH gevestigd in Berlijn. Zakelijke gebieden van media en digitaal, betalingstransacties en crowdfunding, onroerend goed, financiële handel, mobiliteit, privéluchtvaart, jachten, gezondheidszorg en beveiligingsoplossingen komen samen onder de paraplu 'SCANDIC by LEGIER'. Deze diversiteit brengt wettelijke eisen uit verschillende rechtsgebieden met zich mee. Om klanten, partners en het publiek een betrouwbare basis te bieden, bundelt de SCANDIC GROUP alle juridische, operationele, technologische en reputatierisico's in een bindend compliance managementsysteem en zorgt ervoor dat het bedrijfsmanagement op een juridisch conforme, ethische en transparante manier wordt uitgevoerd.

Overzicht bibliotheek

1. Compliance-organisatie

Het management van de SCANDIC GROUP heeft een gestructureerd compliancebeheersysteem opgezet. Het bestrijkt de gebieden recht, gegevensbescherming, risicobeheer, informatiebeveiliging en interne auditing. Een bindende beleidsstapel reguleert corporate governance, gegevensbescherming, digitale diensten, toeleveringsketen- en mensenrechtenbeleid, moderne slavernijverklaring, cookierichtlijnen en de bescherming van kwetsbare mensen. De verantwoordelijkheden zijn duidelijk omschreven en worden uitgevoerd door een compliance officer en een interdisciplinaire commissie. Deze commissie houdt toezicht op de naleving van wetten en interne richtlijnen, rapporteert rechtstreeks aan het management en hanteert een risicogebaseerde aanpak, waarbij ook de evaluatie van nieuwe bedrijfsgebieden wordt betrokken.

2. Wettelijke en regelgevende verplichtingen

De SCANDIC GROUP voldoet aan de nationale en internationale wetten en normen. Deze omvatten onder meer de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG), de Duitse Witwaswet (AMLA), regelgeving ter bestrijding van terrorismefinanciering, de Supply Chain Due Diligence Act, regels voor kapitaalmarkt- en financieel toezicht en sectorspecifieke vereisten voor de luchtvaart, de geneeskunde en de media. De afdeling compliance houdt voortdurend toezicht op nieuwe regelgeving, voert risicoanalyses uit en past processen daarop aan. Contracten, bedrijfspraktijken en producten worden vóór de lancering juridisch beoordeeld om te voldoen aan wetten en ethische normen.

3. Klantenonderzoek en ken-uw-klant (KYC)

Als aanbieder van betalings- en crowdfundingdiensten en financiële producten voert SCANDIC GROUP een grondig klantenonderzoek uit. Dit omvat het identificeren en verifiëren van klanten, het beoordelen van hun risicoprofielen en het continu monitoren van transacties. Politiek prominente personen (PEP), sancties en rapportlijsten van verdachte activiteiten worden beoordeeld en verdachte activiteiten worden onmiddellijk gerapporteerd. Zakenpartners worden zorgvuldig geselecteerd en moeten zich ertoe verbinden onze nalevingsnormen na te leven.

4. Marketing en reclame

Onze marketing- en reclameactiviteiten zijn transparant, eerlijk en vrij van misleidende uitspraken. Productinformatie en dienstbeschrijvingen zijn helder geformuleerd; Juridische informatie, zoals risico's verbonden aan beleggingen, wordt volledig openbaar gemaakt. Reclame is niet gericht op minderjarigen of bijzonder kwetsbare groepen mensen. Er wordt voor gezorgd dat alle communicatiekanalen – van print tot online tot sociale media – voldoen aan de wettelijke eisen en interne gedragsrichtlijnen.

5. Sanctiescreening en verboden transacties

De SCANDIC GROUP voert regelmatig sancties en embargocontroles uit. Vóór zakelijke relaties en transacties worden lijsten van de Verenigde Naties, de Europese Unie, de VS en andere relevante autoriteiten gecontroleerd. Transacties met wapens, drugs, gokken, pornografie, extremistische organisaties of andere verboden goederen en diensten zijn verboden. Als er vermoedens zijn, wordt de transactie afgewezen en gerapporteerd aan de relevante autoriteiten.

6. Klokkenluidersregeling

Medewerkers, klanten en leveranciers kunnen mogelijke overtredingen melden via een beveiligd klokkenluiderssysteem. Meldingen kunnen anoniem worden gedaan en zullen vertrouwelijk worden behandeld. Een onafhankelijk team onderzoekt de beschuldigingen goed en onderneemt indien nodig actie. Vergeldingsmaatregelen tegen klokkenluiders zijn verboden; De SCANDIC GROUP bevordert een open bedrijfscultuur waarin kritiek en suggesties welkom zijn.

7. Opleiding en bewustwording

Regelmatige trainingen leren alle medewerkers de inhoud van compliance management en vergroten het bewustzijn van juridische en ethische kwesties. Nieuwe medewerkers voltooien de basisopleiding; Er zijn diepgaande trainingen voor medewerkers op risicovolle gebieden (bijvoorbeeld financiën, gegevensbescherming, verkoop). De training wordt gedocumenteerd en voortdurend bijgewerkt om nieuwe veranderingen in wetgeving en technologie te dekken.

8. Monitoring en continue verbetering

De naleving van de compliance-eisen wordt bewaakt door middel van interne controles, audits en risicoanalyses. Afwijkingen worden gedocumenteerd, oorzaken geanalyseerd en verbetermaatregelen genomen. Het management evalueert jaarlijks de effectiviteit en geschiktheid van het compliancesysteem. Feedback van medewerkers, klanten en autoriteiten wordt meegenomen in de verdere ontwikkeling. Op deze manier zorgt de SCANDIC GROUP ervoor dat het compliance-framework wordt aangepast aan nieuwe uitdagingen en voortdurend wordt verbeterd.