Dichiarazione di conformità del GRUPPO SCANDIC

Introduzione

SCANDIC GROUP è un'associazione internazionale di marchi ATTIVITÀ SCANDIC FZCO – rappresentato dal SCANDIC TRUST GRUPPO LLC – in collaborazione con il Legier Beteiligungs mbH con sede a Berlino. I settori di business dei media e del digitale, delle transazioni di pagamento e del crowdfunding, del settore immobiliare, del commercio finanziario, della mobilità, dell'aviazione privata, dello yachting, della sanità e delle soluzioni di sicurezza si uniscono sotto l'ombrello "SCANDIC by LEGIER". Questa diversità porta con sé requisiti normativi provenienti da diversi ambiti giuridici. Al fine di offrire ai clienti, ai partner e al pubblico una base affidabile, il GRUPPO SCANDIC raggruppa tutti i rischi legali, operativi, tecnologici e reputazionali in un sistema di gestione della conformità vincolante e garantisce che la gestione aziendale venga effettuata in modo legalmente conforme, etico e trasparente.

Biblioteca panoramica

1. Organizzazione per la compliance

La direzione del GRUPPO SCANDIC ha istituito un sistema strutturato di gestione della conformità. Copre i settori del diritto, della protezione dei dati, della gestione del rischio, della sicurezza delle informazioni e dell'audit interno. Una serie di politiche vincolanti regolano la governance aziendale, la protezione dei dati, i servizi digitali, la catena di fornitura e la politica sui diritti umani, la dichiarazione sulla schiavitù moderna, le linee guida sui cookie e la protezione delle persone vulnerabili. Le responsabilità sono chiaramente definite e sono svolte da un responsabile della conformità e da un comitato interdisciplinare. Questo comitato monitora il rispetto delle leggi e delle linee guida interne, riferisce direttamente al management e utilizza un approccio basato sul rischio che include anche la valutazione di nuove aree di business.

2. Obblighi legali e regolamentari

Il GRUPPO SCANDIC rispetta le leggi e gli standard nazionali e internazionali. Questi includono, tra gli altri, il regolamento generale sulla protezione dei dati (GDPR), la legge tedesca sul riciclaggio di denaro (RDC), le norme sulla lotta al finanziamento del terrorismo, la legge sulla due diligence della catena di fornitura, le norme sul mercato dei capitali e sulla vigilanza finanziaria nonché i requisiti specifici del settore per l’aviazione, la medicina e i media. Il reparto Compliance monitora costantemente le nuove normative, effettua analisi dei rischi e adatta di conseguenza i processi. Contratti, pratiche commerciali e prodotti vengono esaminati legalmente prima del lancio per conformarsi alle leggi e agli standard etici.

3. Due diligence del cliente e conoscenza del cliente (KYC)

In qualità di fornitore di servizi di pagamento e crowdfunding, nonché di prodotti finanziari, SCANDIC GROUP svolge un'accurata due diligence della clientela. Ciò include l’identificazione e la verifica dei clienti, la valutazione dei loro profili di rischio e il monitoraggio continuo delle transazioni. Gli elenchi delle persone politicamente esposte (PEP), delle sanzioni e delle segnalazioni di attività sospette vengono esaminati e l'attività sospetta viene segnalata tempestivamente. I partner commerciali vengono selezionati attentamente e devono impegnarsi a rispettare i nostri standard di conformità.

4. Marketing e pubblicità

Le nostre attività di marketing e pubblicità sono trasparenti, oneste e prive di dichiarazioni fuorvianti. Le informazioni sui prodotti e le descrizioni dei servizi sono formulate in modo chiaro; Le informazioni legali come i rischi associati agli investimenti sono completamente divulgate. La pubblicità non è rivolta a minori o a gruppi di persone particolarmente vulnerabili. Viene garantito che tutti i canali di comunicazione – dalla carta stampata all’online fino ai social media – rispettino i requisiti legali e le linee guida di condotta interne.

5. Controllo delle sanzioni e delle transazioni vietate

Il GRUPPO SCANDIC esegue regolarmente sanzioni e controlli sull'embargo. Prima delle relazioni d'affari e delle transazioni vengono controllati gli elenchi delle Nazioni Unite, dell'Unione Europea, degli Stati Uniti e di altre autorità competenti. Sono vietate le transazioni che coinvolgono armi, droga, gioco d'azzardo, pornografia, organizzazioni estremiste o altri beni e servizi proibiti. Se ci sono sospetti, la transazione verrà respinta e segnalata alle autorità competenti.

6. Sistema di denuncia

Dipendenti, clienti e fornitori possono segnalare possibili violazioni tramite un sistema di segnalazione sicuro. Le segnalazioni possono essere effettuate in forma anonima e saranno trattate in modo confidenziale. Un team indipendente indaga adeguatamente sulle accuse e, se necessario, interviene. Sono vietate le ritorsioni nei confronti dei segnalanti; Il GRUPPO SCANDIC promuove una cultura aziendale aperta in cui critiche e suggerimenti sono benvenuti.

7. Formazione e sensibilizzazione

Corsi di formazione regolari insegnano a tutti i dipendenti i contenuti della gestione della conformità e sensibilizzano sulle questioni legali ed etiche. I nuovi dipendenti completano la formazione di base; Esistono corsi di formazione approfonditi per i dipendenti in aree a rischio (ad esempio finanza, protezione dei dati, vendite). La formazione è documentata e continuamente aggiornata per coprire i nuovi cambiamenti nella legislazione e nella tecnologia.

8. Monitoraggio e miglioramento continuo

Il rispetto dei requisiti di conformità viene monitorato attraverso controlli interni, audit e analisi dei rischi. Le deviazioni vengono documentate, le cause analizzate e le misure di miglioramento adottate. Il management valuta annualmente l'efficacia e l'adeguatezza del sistema di compliance. Il feedback dei dipendenti, dei clienti e delle autorità confluisce nell'ulteriore sviluppo. In questo modo, il GRUPPO SCANDIC garantisce che il quadro di conformità sia adattato alle nuove sfide e migliorato continuamente.