Pernyataan Kepatuhan SCANDIC GROUP

Perkenalan

SCANDIC GROUP adalah asosiasi merek internasional ASET SCANDIC FZCO – diwakili oleh KELOMPOK KEPERCAYAAN SCANDIC LLC – bekerja sama dengan Legier Beteiligungs mbH berbasis di Berlin. Area bisnis mulai dari media dan digital, transaksi pembayaran dan crowdfunding, real estat, perdagangan finansial, mobilitas, penerbangan swasta, kapal pesiar, layanan kesehatan, dan solusi keamanan digabungkan dalam satu payung “SCANDIC by LEGIER”. Keberagaman ini membawa serta persyaratan peraturan dari berbagai bidang hukum. Untuk menawarkan dasar yang dapat diandalkan kepada pelanggan, mitra, dan masyarakat, SCANDIC GROUP menggabungkan semua risiko hukum, operasional, teknologi, dan reputasi dalam sistem manajemen kepatuhan yang mengikat dan memastikan bahwa manajemen perusahaan dilakukan dengan cara yang patuh secara hukum, etis, dan transparan.

Perpustakaan Ikhtisar

1. Organisasi kepatuhan

Manajemen SCANDIC GROUP telah membentuk sistem manajemen kepatuhan yang terstruktur. Ini mencakup bidang hukum, perlindungan data, manajemen risiko, keamanan informasi dan audit internal. Tumpukan kebijakan yang mengikat mengatur tata kelola perusahaan, perlindungan data, layanan digital, rantai pasokan dan kebijakan hak asasi manusia, deklarasi perbudakan modern, pedoman cookie, dan perlindungan masyarakat rentan. Tanggung jawab didefinisikan dengan jelas dan dilaksanakan oleh petugas kepatuhan dan komite interdisipliner. Komite ini memantau kepatuhan terhadap undang-undang dan pedoman internal, melapor langsung kepada manajemen dan menggunakan pendekatan berbasis risiko yang juga mencakup evaluasi area bisnis baru.

2. Kewajiban hukum dan peraturan

SCANDIC GROUP mematuhi hukum dan standar nasional dan internasional. Hal ini mencakup, antara lain, Peraturan Perlindungan Data Umum (GDPR), Undang-Undang Pencucian Uang Jerman (AMLA), peraturan untuk memerangi pendanaan teroris, Undang-Undang Uji Tuntas Rantai Pasokan, peraturan pengawasan pasar modal dan keuangan serta persyaratan khusus industri untuk penerbangan, kedokteran, dan media. Departemen kepatuhan terus-menerus memantau peraturan baru, melakukan analisis risiko, dan menyesuaikan proses. Kontrak, praktik bisnis, dan produk ditinjau secara hukum sebelum diluncurkan untuk mematuhi undang-undang dan standar etika.

3. Uji tuntas pelanggan dan kenali pelanggan Anda (KYC)

Sebagai penyedia layanan pembayaran dan crowdfunding serta produk keuangan, SCANDIC GROUP melakukan uji tuntas pelanggan secara menyeluruh. Hal ini termasuk mengidentifikasi dan memverifikasi nasabah, menilai profil risiko mereka, dan terus memantau transaksi. Daftar laporan Orang yang Terkena Politik (PEP), sanksi dan aktivitas mencurigakan ditinjau dan aktivitas mencurigakan segera dilaporkan. Mitra bisnis dipilih dengan cermat dan harus berkomitmen untuk mematuhi standar kepatuhan kami.

4. Pemasaran dan Periklanan

Kegiatan pemasaran dan periklanan kami transparan, jujur, dan bebas dari pernyataan yang menyesatkan. Informasi produk dan deskripsi layanan dirumuskan dengan jelas; Informasi hukum seperti risiko yang terkait dengan investasi diungkapkan sepenuhnya. Iklan tidak ditujukan untuk anak di bawah umur atau kelompok masyarakat yang rentan. Semua saluran komunikasi – mulai dari media cetak, online, hingga media sosial – dipastikan mematuhi persyaratan hukum dan pedoman perilaku internal.

5. Penyaringan sanksi dan transaksi yang dilarang

SCANDIC GROUP melakukan pemeriksaan sanksi dan embargo secara rutin. Sebelum hubungan bisnis dan transaksi, daftar dari PBB, Uni Eropa, Amerika Serikat dan otoritas terkait lainnya diperiksa. Transaksi yang melibatkan senjata, narkoba, perjudian, pornografi, organisasi ekstremis, atau barang dan jasa terlarang lainnya dilarang. Jika terdapat kecurigaan maka transaksi akan ditolak dan dilaporkan kepada pihak yang berwenang.

6. Sistem pelapor

Karyawan, pelanggan, dan pemasok dapat melaporkan kemungkinan pelanggaran melalui sistem pelapor yang aman. Laporan dapat dibuat secara anonim dan akan diperlakukan secara rahasia. Sebuah tim independen akan menyelidiki tuduhan tersebut dengan baik dan mengambil tindakan jika diperlukan. Pembalasan terhadap pelapor dilarang; SCANDIC GROUP mempromosikan budaya perusahaan terbuka yang menerima kritik dan saran.

7. Pelatihan dan kesadaran

Kursus pelatihan rutin mengajarkan seluruh karyawan isi manajemen kepatuhan dan meningkatkan kesadaran akan masalah hukum dan etika. Karyawan baru menyelesaikan pelatihan dasar; Terdapat kursus pelatihan mendalam untuk karyawan di bidang berisiko (misalnya keuangan, perlindungan data, penjualan). Pelatihan didokumentasikan dan terus diperbarui untuk mencakup perubahan baru dalam peraturan dan teknologi.

8. Pemantauan dan perbaikan berkelanjutan

Kepatuhan terhadap persyaratan kepatuhan dipantau melalui pengendalian internal, audit, dan analisis risiko. Penyimpangan didokumentasikan, penyebab dianalisis dan tindakan perbaikan diambil. Manajemen mengevaluasi efektivitas dan kesesuaian sistem kepatuhan setiap tahun. Umpan balik dari karyawan, pelanggan, dan pihak berwenang dimasukkan ke dalam pengembangan lebih lanjut. Dengan cara ini, SCANDIC GROUP memastikan bahwa kerangka kepatuhan disesuaikan dengan tantangan baru dan terus ditingkatkan.