SCANDIC GROUP megfelelőségi nyilatkozat

Bevezetés

A SCANDIC GROUP egy nemzetközi márkaszövetség SCANDIC ASSETS FZCO – képviseli a SCANDIC TRUST GROUP LLC – együttműködve a Legier Beteiligungs mbH székhelye Berlinben van. A média és a digitális üzletágak, a fizetési tranzakciók és a közösségi finanszírozás, az ingatlanügyletek, a pénzügyi kereskedelem, a mobilitás, a magánrepülés, a vitorlázás, az egészségügyi és biztonsági megoldások egyesülnek a „SCANDIC by LEGIER” ernyő alatt. Ez a sokféleség különféle jogi területek szabályozási követelményeit hozza magával. Annak érdekében, hogy ügyfeleinek, partnereinek és a lakosságnak megbízható alapot kínálhasson, a SCANDIC GROUP minden jogi, működési, technológiai és reputációs kockázatot egy kötelező megfelelőségi menedzsment rendszerben köt össze, és gondoskodik arról, hogy a vállalati gazdálkodás jogilag megfelelő, etikus és átlátható módon történjen.

Áttekintő könyvtár

1. Megfelelőségi szervezet

A SCANDIC GROUP vezetése strukturált megfelelőségi menedzsment rendszert hozott létre. Felöleli a jog, az adatvédelem, a kockázatkezelés, az információbiztonság és a belső ellenőrzés területeit. Egy kötelező érvényű irányelvcsomag szabályozza a vállalatirányítást, az adatvédelmet, a digitális szolgáltatásokat, az ellátási láncot és az emberi jogi politikát, a modern rabszolgaság-nyilatkozatot, a cookie-kra vonatkozó irányelveket és a kiszolgáltatott emberek védelmét. A felelősségek egyértelműen meghatározottak, és egy megfelelési tisztviselő és egy interdiszciplináris bizottság látja el őket. Ez a bizottság ellenőrzi a törvények és belső irányelvek betartását, közvetlenül a menedzsmentnek számol be, és kockázatalapú megközelítést alkalmaz, amely magában foglalja az új üzleti területek értékelését is.

2. Jogi és szabályozási kötelezettségek

A SCANDIC GROUP megfelel a nemzeti és nemzetközi törvényeknek és szabványoknak. Ilyenek többek között az Általános adatvédelmi rendelet (GDPR), a német pénzmosási törvény (AMLA), a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemre vonatkozó szabályozások, az ellátási lánc átvilágításáról szóló törvény, a tőkepiaci és pénzügyi felügyeleti szabályok, valamint a légi közlekedésre, az orvostudományra és a médiára vonatkozó iparág-specifikus követelmények. A megfelelőségi osztály folyamatosan figyelemmel kíséri az új szabályozást, kockázatelemzést végez, és ezekhez igazítja a folyamatokat. A szerződéseket, az üzleti gyakorlatokat és a termékeket a bevezetés előtt jogilag felülvizsgálják, hogy megfeleljenek a törvényeknek és az etikai normáknak.

3. Ügyfél-átvilágítás és az ügyfél megismerése (KYC)

Fizetési és közösségi finanszírozási szolgáltatások, valamint pénzügyi termékek szolgáltatójaként a SCANDIC GROUP alapos ügyfél-átvilágítást végez. Ez magában foglalja az ügyfelek azonosítását és ellenőrzését, kockázati profiljaik felmérését és a tranzakciók folyamatos nyomon követését. A politikailag kiszolgáltatott személyek (PEP), a szankciók és a gyanús tevékenységek bejelentési listáit felülvizsgálják, és a gyanús tevékenységeket azonnal jelentik. Az üzleti partnereket gondosan választják ki, és el kell kötelezniük magukat a megfelelőségi szabványaink betartása mellett.

4. Marketing és reklám

Marketing és reklámtevékenységünk átlátható, őszinte és félrevezető állításoktól mentes. A termékinformációk és a szolgáltatásleírások egyértelműen megfogalmazottak; A jogi információk, például a befektetésekkel kapcsolatos kockázatok teljes körűen nyilvánosságra kerülnek. A reklámok nem kiskorúaknak vagy különösen veszélyeztetett csoportoknak szólnak. Biztosított, hogy minden kommunikációs csatorna – a nyomtatotttól az online-on át a közösségi médiáig – megfelel a törvényi előírásoknak és a belső magatartási irányelveknek.

5. Szankciók átvilágítása és tiltott tranzakciók

A SCANDIC GROUP rendszeres szankciókat és embargó-ellenőrzéseket végez. Az üzleti kapcsolatok és tranzakciók előtt az Egyesült Nemzetek Szervezete, az Európai Unió, az USA és más illetékes hatóságok listáit ellenőrzik. Tilos a fegyverekkel, drogokkal, szerencsejátékkal, pornográfiával, szélsőséges szervezetekkel vagy egyéb tiltott árukkal és szolgáltatásokkal kapcsolatos tranzakciók. Ha bármilyen gyanú merül fel, a tranzakciót elutasítjuk, és jelentjük az illetékes hatóságoknak.

6. Bejelentő rendszer

Az alkalmazottak, az ügyfelek és a beszállítók egy biztonságos visszaélést bejelentő rendszeren keresztül jelenthetik az esetleges jogsértéseket. A bejelentéseket névtelenül is meg lehet tenni, és azokat bizalmasan kezeljük. Egy független csapat megfelelően kivizsgálja az állításokat, és szükség esetén intézkedik. A visszaélést bejelentőkkel szembeni megtorlás tilos; A SCANDIC GROUP egy nyitott vállalati kultúrát hirdet, amelyben szívesen fogadjuk a kritikát és a javaslatokat.

7. Képzés és tudatosság

A rendszeres képzések minden alkalmazottat megtanítanak a megfelelőségi menedzsment tartalmára, és felhívják a figyelmet a jogi és etikai kérdésekre. Az új alkalmazottak elvégzik az alapképzést; A kockázatos területeken (pl. pénzügy, adatvédelem, értékesítés) dolgozók számára mélyreható képzések állnak rendelkezésre. A képzést dokumentálják és folyamatosan frissítik a jogszabályok és a technológia új változásaira.

8. Monitoring és folyamatos fejlesztés

A megfelelőségi követelmények betartását belső kontrollok, auditok és kockázatelemzések nyomon követik. Az eltéréseket dokumentálják, az okokat elemzik és javító intézkedéseket tesznek. A vezetés évente értékeli a megfelelőségi rendszer hatékonyságát és megfelelőségét. Az alkalmazottak, ügyfelek és hatóságok visszajelzései beépülnek a további fejlesztésbe. Ily módon a SCANDIC GROUP biztosítja, hogy a megfelelőségi keretrendszer az új kihívásokhoz igazodjon és folyamatosan fejlődjön.