Izjava o usklađenosti SCANDIC GRUPE

Uvod

SCANDIC GROUP je međunarodno udruženje robnih marki SCANDIC IMOVINA FZCO – koju zastupa SCANDIC TRUST GROUP LLC – u suradnji s Legier Beteiligungs mbH sa sjedištem u Berlinu. Poslovna područja od medija i digitala, platnih transakcija i crowdfundinga, nekretnina, financijskog trgovanja, mobilnosti, privatnog zrakoplovstva, jahtanja, zdravstvene zaštite i sigurnosnih rješenja okupljaju se pod kišobranom „SCANDIC by LEGIER“. Ova raznolikost sa sobom donosi regulatorne zahtjeve iz različitih pravnih područja. Kako bi klijentima, partnerima i javnosti ponudila pouzdanu osnovu, SCANDIC GRUPA objedinjuje sve pravne, operativne, tehnološke i reputacijske rizike u obvezujući sustav upravljanja usklađenošću i osigurava da se korporativno upravljanje provodi na zakonski usklađen, etičan i transparentan način.

Knjižnica pregleda

1. Organizacija usklađenosti

Uprava SCANDIC GRUPE uspostavila je strukturirani sustav upravljanja sukladnošću. Pokriva područja prava, zaštite podataka, upravljanja rizicima, informacijske sigurnosti i interne revizije. Obvezujući skup pravila regulira korporativno upravljanje, zaštitu podataka, digitalne usluge, lanac opskrbe i politiku ljudskih prava, modernu deklaraciju o ropstvu, smjernice za kolačiće i zaštitu ranjivih osoba. Odgovornosti su jasno definirane i provode ih službenik za usklađenost i interdisciplinarni odbor. Ovaj odbor prati usklađenost sa zakonima i internim smjernicama, izvještava izravno menadžment i koristi se pristupom temeljenim na riziku koji uključuje i procjenu novih poslovnih područja.

2. Zakonske i regulatorne obveze

SCANDIC GROUP poštuje nacionalne i međunarodne zakone i standarde. Među ostalim, to uključuje Opću uredbu o zaštiti podataka (GDPR), Njemački zakon o pranju novca (AMLA), propise za borbu protiv financiranja terorizma, Zakon o temeljitoj pažnji u lancu opskrbe, pravila tržišta kapitala i financijskog nadzora kao i zahtjeve specifične za industriju za zrakoplovstvo, medicinu i medije. Odjel usklađenosti stalno prati nove propise, provodi analize rizika i prilagođava procese u skladu s njima. Ugovori, poslovne prakse i proizvodi pravno se pregledavaju prije lansiranja kako bi bili u skladu sa zakonima i etičkim standardima.

3. Due diligence klijenta i poznaj svog klijenta (KYC)

Kao pružatelj usluga plaćanja i crowdfundinga, kao i financijskih proizvoda, SCANDIC GROUP provodi temeljitu provjeru klijenta. To uključuje identifikaciju i provjeru klijenata, procjenu njihovih profila rizika i kontinuirano praćenje transakcija. Politički izložene osobe (PEP), sankcije i popisi prijava sumnjivih aktivnosti se pregledavaju i sumnjive aktivnosti se odmah prijavljuju. Poslovni partneri pažljivo su odabrani i moraju se obvezati na poštivanje naših standarda usklađenosti.

4. Marketing i oglašavanje

Naše marketinške i reklamne aktivnosti su transparentne, poštene i bez obmanjujućih izjava. Informacije o proizvodu i opisi usluga jasno su formulirani; Pravne informacije kao što su rizici povezani s ulaganjima u potpunosti su objavljene. Oglašavanje nije usmjereno prema maloljetnicima ili posebno ranjivim skupinama ljudi. Osigurava se da su svi komunikacijski kanali – od tiskanih preko online do društvenih medija – u skladu sa zakonskim zahtjevima i internim smjernicama ponašanja.

5. Provjera sankcija i zabranjenih transakcija

SCANDIC GRUPA provodi redovite kontrole sankcija i embarga. Prije poslovnih odnosa i transakcija provjeravaju se popisi Ujedinjenih naroda, Europske unije, SAD-a i drugih relevantnih tijela. Zabranjene su transakcije koje uključuju oružje, drogu, kockanje, pornografiju, ekstremističke organizacije ili drugu zabranjenu robu i usluge. Ako postoje bilo kakve sumnje, transakcija će biti odbijena i prijavljena nadležnim tijelima.

6. Sustav zviždača

Zaposlenici, kupci i dobavljači mogu prijaviti moguća kršenja putem sigurnog sustava zviždača. Prijave se mogu podnijeti anonimno i s njima će se postupati povjerljivo. Neovisni tim propisno istražuje navode i po potrebi poduzima mjere. Odmazda protiv zviždača je zabranjena; SCANDIC GRUPA promiče otvorenu korporativnu kulturu u kojoj su kritike i prijedlozi dobrodošli.

7. Obuka i svijest

Redoviti tečajevi podučavaju sve zaposlenike sadržaju upravljanja usklađenošću i podižu svijest o pravnim i etičkim pitanjima. Novi zaposlenici završavaju osnovnu obuku; Postoje detaljni tečajevi za zaposlenike u rizičnim područjima (npr. financije, zaštita podataka, prodaja). Obuka se dokumentira i stalno ažurira kako bi obuhvatila nove promjene u zakonodavstvu i tehnologiji.

8. Praćenje i kontinuirano poboljšanje

Usklađenost sa zahtjevima usklađenosti prati se internim kontrolama, revizijama i analizama rizika. Odstupanja se dokumentiraju, uzroci analiziraju i poduzimaju mjere poboljšanja. Uprava svake godine ocjenjuje učinkovitost i primjerenost sustava usklađenosti. Povratne informacije od zaposlenika, kupaca i vlasti uključene su u daljnji razvoj. Na taj način SCANDIC GRUPA osigurava da se okvir usklađenosti prilagođava novim izazovima i kontinuirano poboljšava.