स्कैंडिक समूह अनुपालन वक्तव्य

परिचय

स्कैंडिक ग्रुप एक अंतरराष्ट्रीय ब्रांड एसोसिएशन है स्कैंडिक संपत्ति FZCO - द्वारा प्रतिनिधित्व किया गया स्कैंडिक ट्रस्ट ग्रुप एलएलसी - के सहयोग से लेगियर बेटेइलिगंग्स एमबीएच बर्लिन में स्थित है. मीडिया और डिजिटल, भुगतान लेनदेन और क्राउडफंडिंग, रियल एस्टेट, वित्तीय व्यापार, गतिशीलता, निजी विमानन, नौकायन, स्वास्थ्य सेवा और सुरक्षा समाधान जैसे व्यावसायिक क्षेत्र "स्कैंडिक बाय लेगियर" के तहत एक साथ आते हैं। यह विविधता विभिन्न कानूनी क्षेत्रों से नियामक आवश्यकताओं को अपने साथ लाती है। ग्राहकों, भागीदारों और जनता को एक विश्वसनीय आधार प्रदान करने के लिए, स्कैंडिक ग्रुप सभी कानूनी, परिचालन, तकनीकी और प्रतिष्ठित जोखिमों को एक बाध्यकारी अनुपालन प्रबंधन प्रणाली में जोड़ता है और यह सुनिश्चित करता है कि कॉर्पोरेट प्रबंधन कानूनी रूप से अनुपालन, नैतिक और पारदर्शी तरीके से किया जाता है।

सिंहावलोकन पुस्तकालय

1. अनुपालन संगठन

स्कैंडिक ग्रुप के प्रबंधन ने एक संरचित अनुपालन प्रबंधन प्रणाली स्थापित की है। इसमें कानून, डेटा सुरक्षा, जोखिम प्रबंधन, सूचना सुरक्षा और आंतरिक ऑडिटिंग के क्षेत्र शामिल हैं। एक बाध्यकारी नीति स्टैक कॉर्पोरेट प्रशासन, डेटा सुरक्षा, डिजिटल सेवाओं, आपूर्ति श्रृंखला और मानवाधिकार नीति, आधुनिक दासता घोषणा, कुकी दिशानिर्देश और कमजोर लोगों की सुरक्षा को नियंत्रित करता है। जिम्मेदारियाँ स्पष्ट रूप से परिभाषित हैं और एक अनुपालन अधिकारी और एक अंतःविषय समिति द्वारा निष्पादित की जाती हैं। यह समिति कानूनों और आंतरिक दिशानिर्देशों के अनुपालन की निगरानी करती है, सीधे प्रबंधन को रिपोर्ट करती है और जोखिम-आधारित दृष्टिकोण का उपयोग करती है जिसमें नए व्यावसायिक क्षेत्रों का मूल्यांकन भी शामिल है।

2. कानूनी और विनियामक दायित्व

स्कैंडिक समूह राष्ट्रीय और अंतर्राष्ट्रीय कानूनों और मानकों का अनुपालन करता है। इनमें अन्य बातों के अलावा, जनरल डेटा प्रोटेक्शन रेगुलेशन (जीडीपीआर), जर्मन मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट (एएमएलए), आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के लिए नियम, सप्लाई चेन ड्यू डिलिजेंस एक्ट, पूंजी बाजार और वित्तीय पर्यवेक्षण नियम और साथ ही विमानन, चिकित्सा और मीडिया के लिए उद्योग-विशिष्ट आवश्यकताएं शामिल हैं। अनुपालन विभाग लगातार नए नियमों की निगरानी करता है, जोखिम विश्लेषण करता है और तदनुसार प्रक्रियाओं को अपनाता है। कानूनों और नैतिक मानकों का अनुपालन करने के लिए लॉन्च से पहले अनुबंधों, व्यावसायिक प्रथाओं और उत्पादों की कानूनी रूप से समीक्षा की जाती है।

3. ग्राहक का उचित परिश्रम और अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी)

भुगतान और क्राउडफंडिंग सेवाओं के साथ-साथ वित्तीय उत्पादों के प्रदाता के रूप में, स्कैंडिक ग्रुप ग्राहकों की पूरी जांच पड़ताल करता है। इसमें ग्राहकों की पहचान करना और उनका सत्यापन करना, उनके जोखिम प्रोफाइल का आकलन करना और लेनदेन की लगातार निगरानी करना शामिल है। राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (पीईपी), प्रतिबंधों और संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट सूचियों की समीक्षा की जाती है और संदिग्ध गतिविधि की तुरंत रिपोर्ट की जाती है। व्यावसायिक साझेदारों का चयन सावधानीपूर्वक किया जाता है और उन्हें हमारे अनुपालन मानकों का पालन करने के लिए प्रतिबद्ध होना चाहिए।

4. विपणन और विज्ञापन

हमारी मार्केटिंग और विज्ञापन गतिविधियाँ पारदर्शी, ईमानदार और भ्रामक बयानों से मुक्त हैं। उत्पाद जानकारी और सेवा विवरण स्पष्ट रूप से तैयार किए गए हैं; निवेश से जुड़े जोखिम जैसी कानूनी जानकारी का पूरी तरह से खुलासा किया जाता है। विज्ञापन का लक्ष्य नाबालिगों या विशेष रूप से कमजोर लोगों के समूह नहीं हैं। यह सुनिश्चित किया जाता है कि सभी संचार चैनल - प्रिंट से लेकर ऑनलाइन और सोशल मीडिया तक - कानूनी आवश्यकताओं और आंतरिक आचरण दिशानिर्देशों का अनुपालन करते हैं।

5. प्रतिबंध स्क्रीनिंग और निषिद्ध लेनदेन

स्कैंडिक ग्रुप नियमित प्रतिबंध और प्रतिबंध जांच करता है। व्यापारिक रिश्तों और लेन-देन से पहले, संयुक्त राष्ट्र, यूरोपीय संघ, संयुक्त राज्य अमेरिका और अन्य संबंधित अधिकारियों की सूचियों की जाँच की जाती है। हथियार, ड्रग्स, जुआ, अश्लील साहित्य, चरमपंथी संगठन या अन्य प्रतिबंधित वस्तुओं और सेवाओं से जुड़े लेनदेन निषिद्ध हैं। यदि कोई संदेह है, तो लेनदेन को अस्वीकार कर दिया जाएगा और संबंधित अधिकारियों को सूचित किया जाएगा।

6. मुखबिर तंत्र

कर्मचारी, ग्राहक और आपूर्तिकर्ता एक सुरक्षित व्हिसलब्लोअर प्रणाली के माध्यम से संभावित उल्लंघनों की रिपोर्ट कर सकते हैं। रिपोर्ट गुमनाम रूप से की जा सकती है और इसे गोपनीय रखा जाएगा। एक स्वतंत्र टीम आरोपों की उचित जांच करती है और यदि आवश्यक हो तो कार्रवाई करती है। व्हिसिलब्लोअर के विरुद्ध प्रतिशोध निषिद्ध है; स्कैंडिक ग्रुप एक खुली कॉर्पोरेट संस्कृति को बढ़ावा देता है जिसमें आलोचना और सुझावों का स्वागत है।

7. प्रशिक्षण और जागरूकता

नियमित प्रशिक्षण पाठ्यक्रम सभी कर्मचारियों को अनुपालन प्रबंधन की सामग्री सिखाते हैं और कानूनी और नैतिक मुद्दों के बारे में जागरूकता बढ़ाते हैं। नए कर्मचारी बुनियादी प्रशिक्षण पूरा करते हैं; जोखिम भरे क्षेत्रों (जैसे वित्त, डेटा सुरक्षा, बिक्री) में कर्मचारियों के लिए गहन प्रशिक्षण पाठ्यक्रम हैं। कानून और प्रौद्योगिकी में नए बदलावों को शामिल करने के लिए प्रशिक्षण को प्रलेखित किया जाता है और लगातार अद्यतन किया जाता है।

8. निगरानी और निरंतर सुधार

अनुपालन आवश्यकताओं के अनुपालन की निगरानी आंतरिक नियंत्रण, ऑडिट और जोखिम विश्लेषण के माध्यम से की जाती है। विचलनों का दस्तावेजीकरण किया जाता है, कारणों का विश्लेषण किया जाता है और सुधार के उपाय किये जाते हैं। प्रबंधन प्रतिवर्ष अनुपालन प्रणाली की प्रभावशीलता और उपयुक्तता का मूल्यांकन करता है। कर्मचारियों, ग्राहकों और अधिकारियों से मिले फीडबैक को आगे के विकास में शामिल किया गया है। इस तरह, स्कैंडिक ग्रुप यह सुनिश्चित करता है कि अनुपालन ढांचा नई चुनौतियों के अनुकूल हो और उसमें लगातार सुधार हो।