Déclaration de conformité du GROUPE SCANDIC

Introduction

SCANDIC GROUP est une association internationale de marques ACTIFS SCANDIQUES FZCO – représenté par le SCANDIC TRUST GROUP LLC – en coopération avec le Legier Beteiligungs mbH basé à Berlin. Les domaines d'activité des médias et du numérique, du trafic des paiements et du financement participatif, de l'immobilier, du commerce financier, de la mobilité, de l'aviation privée, du yachting, de la santé et des solutions de sécurité sont réunis sous l'égide de « SCANDIC by LEGIER ». Cette diversité entraîne des exigences réglementaires provenant de différents domaines juridiques. Afin d'offrir aux clients, aux partenaires et au public une base fiable, le GROUPE SCANDIC regroupe tous les risques juridiques, opérationnels, technologiques et de réputation dans un système de gestion de la conformité contraignant et veille à ce que la gestion de l'entreprise soit effectuée de manière conforme à la loi, éthique et transparente.

Bibliothèque de présentation

1. Organisation de conformité

La direction du GROUPE SCANDIC a mis en place un système structuré de gestion de la conformité. Il couvre les domaines du droit, de la protection des données, de la gestion des risques, de la sécurité de l'information et de l'audit interne. Un ensemble de politiques contraignantes réglemente la gouvernance d'entreprise, la protection des données, les services numériques, la politique en matière de chaîne d'approvisionnement et de droits de l'homme, la déclaration sur l'esclavage moderne, les directives en matière de cookies et la protection des personnes vulnérables. Les responsabilités sont clairement définies et sont exercées par un responsable de la conformité et un comité interdisciplinaire. Ce comité veille au respect des lois et des directives internes, rend compte directement à la direction et utilise une approche basée sur les risques qui comprend également l'évaluation des nouveaux domaines d'activité.

2. Obligations légales et réglementaires

Le GROUPE SCANDIC se conforme aux lois et normes nationales et internationales. Il s'agit notamment du règlement général sur la protection des données (RGPD), de la loi allemande sur le blanchiment d'argent (AMLA), des réglementations relatives à la lutte contre le financement du terrorisme, de la loi sur la diligence raisonnable en matière de chaîne d'approvisionnement, des règles de surveillance des marchés des capitaux et des finances ainsi que des exigences spécifiques aux secteurs de l'aviation, de la médecine et des médias. Le service conformité veille en permanence aux nouvelles réglementations, réalise des analyses de risques et adapte les processus en conséquence. Les contrats, les pratiques commerciales et les produits sont examinés légalement avant le lancement pour se conformer aux lois et aux normes éthiques.

3. Due diligence client et connaissance du client (KYC)

En tant que fournisseur de services de paiement et de financement participatif ainsi que de produits financiers, SCANDIC GROUP effectue une due diligence client approfondie. Cela comprend l'identification et la vérification des clients, l'évaluation de leurs profils de risque et la surveillance continue des transactions. Les listes de personnes politiquement exposées (PEP), de sanctions et de rapports d'activités suspectes sont examinées et les activités suspectes sont signalées rapidement. Les partenaires commerciaux sont soigneusement sélectionnés et doivent s'engager à respecter nos normes de conformité.

4. Marketing et publicité

Nos activités de marketing et de publicité sont transparentes, honnêtes et exemptes de déclarations trompeuses. Les informations sur les produits et les descriptions de services sont clairement formulées ; Les informations juridiques telles que les risques associés aux investissements sont entièrement divulguées. La publicité ne s'adresse pas aux mineurs ni aux groupes de personnes particulièrement vulnérables. Nous veillons à ce que tous les canaux de communication – de l'imprimé à l'Internet en passant par les médias sociaux – soient conformes aux exigences légales et aux directives de conduite internes.

5. Contrôle des sanctions et transactions interdites

Le GROUPE SCANDIC effectue régulièrement des contrôles de sanctions et d'embargo. Avant les relations commerciales et les transactions, les listes des Nations Unies, de l'Union européenne, des États-Unis et d'autres autorités compétentes sont vérifiées. Les transactions impliquant des armes, des drogues, des jeux de hasard, de la pornographie, des organisations extrémistes ou d'autres biens et services interdits sont interdites. En cas de doute, la transaction sera rejetée et signalée aux autorités compétentes.

6. Système de dénonciation

Les employés, les clients et les fournisseurs peuvent signaler d’éventuelles violations via un système de dénonciation sécurisé. Les signalements peuvent être effectués de manière anonyme et seront traités de manière confidentielle. Une équipe indépendante enquête correctement sur les allégations et prend des mesures si nécessaire. Les représailles contre les lanceurs d’alerte sont interdites ; Le GROUPE SCANDIC promeut une culture d'entreprise ouverte dans laquelle les critiques et les suggestions sont les bienvenues.

7. Formation et sensibilisation

Des formations régulières enseignent à tous les collaborateurs le contenu du management de la conformité et les sensibilisent aux enjeux juridiques et éthiques. Les nouveaux employés suivent une formation de base ; Il existe des formations approfondies pour les collaborateurs travaillant dans des domaines à risque (par exemple finance, protection des données, vente). La formation est documentée et continuellement mise à jour pour couvrir les nouveaux changements de législation et de technologie.

8. Suivi et amélioration continue

Le respect des exigences de conformité est contrôlé par des contrôles internes, des audits et des analyses de risques. Les écarts sont documentés, les causes analysées et des mesures d'amélioration prises. La direction évalue chaque année l’efficacité et la pertinence du système de conformité. Les commentaires des employés, des clients et des autorités sont pris en compte dans le développement ultérieur. De cette manière, le GROUPE SCANDIC veille à ce que le cadre de conformité soit adapté aux nouveaux défis et amélioré en permanence.