Declaración de cumplimiento de SCANDIC GROUP

Introducción

SCANDIC GROUP es una asociación internacional de marcas SCANDIC ASSETS FZCO – representado por el SCANDIC TRUST GROUP LLC – en cooperación con el Legier Beteiligungs mbH con sede en Berlín. Las áreas de negocio de medios y digital, transacciones de pago y crowdfunding, bienes raíces, comercio financiero, movilidad, aviación privada, navegación a vela, atención médica y soluciones de seguridad se reúnen bajo el paraguas "SCANDIC by LEGIER". Esta diversidad trae consigo requisitos regulatorios de diferentes áreas jurídicas. Para ofrecer a los clientes, socios y al público una base confiable, SCANDIC GROUP agrupa todos los riesgos legales, operativos, tecnológicos y de reputación en un sistema de gestión de cumplimiento vinculante y garantiza que la gestión corporativa se lleve a cabo de manera legalmente compatible, ética y transparente.

Biblioteca general

1. Organización de cumplimiento

La dirección del GRUPO SCANDIC ha establecido un sistema estructurado de gestión del cumplimiento. Abarca las áreas de derecho, protección de datos, gestión de riesgos, seguridad de la información y auditoría interna. Un conjunto de políticas vinculantes regula la gobernanza corporativa, la protección de datos, los servicios digitales, la cadena de suministro y la política de derechos humanos, la declaración de esclavitud moderna, las directrices sobre cookies y la protección de las personas vulnerables. Las responsabilidades están claramente definidas y son llevadas a cabo por un responsable de cumplimiento y un comité interdisciplinario. Este comité monitorea el cumplimiento de las leyes y lineamientos internos, reporta directamente a la gerencia y utiliza un enfoque basado en riesgos que también incluye la evaluación de nuevas áreas de negocio.

2. Obligaciones legales y regulatorias

El GRUPO SCANDIC cumple con las leyes y estándares nacionales e internacionales. Estos incluyen, entre otros, el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR), la Ley Alemana de Blanqueo de Dinero (AMLA), las normas para combatir la financiación del terrorismo, la Ley de Debida Diligencia de la Cadena de Suministro, las normas de supervisión financiera y del mercado de capitales, así como requisitos específicos de la industria para la aviación, la medicina y los medios de comunicación. El departamento de cumplimiento supervisa constantemente las nuevas regulaciones, realiza análisis de riesgos y adapta los procesos en consecuencia. Los contratos, las prácticas comerciales y los productos se revisan legalmente antes del lanzamiento para cumplir con las leyes y estándares éticos.

3. Debida diligencia del cliente y conocimiento de su cliente (KYC)

Como proveedor de servicios de pago y crowdfunding, así como de productos financieros, SCANDIC GROUP lleva a cabo una exhaustiva diligencia debida con sus clientes. Esto incluye identificar y verificar clientes, evaluar sus perfiles de riesgo y monitorear continuamente las transacciones. Se revisan las listas de informes de personas políticamente expuestas (PEP), sanciones y actividades sospechosas y las actividades sospechosas se informan con prontitud. Los socios comerciales se seleccionan cuidadosamente y deben comprometerse a cumplir con nuestros estándares de cumplimiento.

4. Marketing y publicidad

Nuestras actividades de marketing y publicidad son transparentes, honestas y libres de declaraciones engañosas. La información del producto y las descripciones de los servicios están claramente formuladas; La información legal, como los riesgos asociados con las inversiones, se divulga en su totalidad. La publicidad no está dirigida a menores ni a grupos de personas especialmente vulnerables. Se garantiza que todos los canales de comunicación, desde los impresos hasta los online y las redes sociales, cumplan con los requisitos legales y las pautas de conducta internas.

5. Control de sanciones y transacciones prohibidas

El GRUPO SCANDIC lleva a cabo controles periódicos de sanciones y embargos. Antes de establecer relaciones comerciales y transacciones, se comprueban las listas de las Naciones Unidas, la Unión Europea, los EE.UU. y otras autoridades pertinentes. Están prohibidas las transacciones que involucren armas, drogas, juegos de azar, pornografía, organizaciones extremistas u otros bienes y servicios prohibidos. Si hay alguna sospecha, la transacción será rechazada y reportada a las autoridades pertinentes.

6. Sistema de denuncia de irregularidades

Los empleados, clientes y proveedores pueden informar posibles infracciones a través de un sistema de denuncia seguro. Las denuncias se pueden realizar de forma anónima y se tratarán de forma confidencial. Un equipo independiente investiga adecuadamente las acusaciones y toma medidas si es necesario. Se prohíben las represalias contra los denunciantes; SCANDIC GROUP promueve una cultura corporativa abierta en la que las críticas y sugerencias son bienvenidas.

7. Formación y sensibilización

Los cursos de formación periódicos enseñan a todos los empleados el contenido de la gestión del cumplimiento y crean conciencia sobre cuestiones legales y éticas. Los nuevos empleados completan la formación básica; Hay cursos de formación en profundidad para empleados en áreas de riesgo (por ejemplo, finanzas, protección de datos, ventas). La formación está documentada y actualizada continuamente para cubrir los nuevos cambios en la legislación y la tecnología.

8. Seguimiento y mejora continua

El cumplimiento de los requisitos de cumplimiento se monitorea a través de controles internos, auditorías y análisis de riesgos. Se documentan las desviaciones, se analizan las causas y se toman medidas de mejora. La dirección evalúa anualmente la eficacia y adecuación del sistema de cumplimiento. Los comentarios de empleados, clientes y autoridades se incorporan al desarrollo posterior. De esta manera, SCANDIC GROUP garantiza que el marco de cumplimiento se adapta a los nuevos desafíos y se mejora continuamente.