Декларация за съответствие на SCANDIC GROUP

Въведение

SCANDIC GROUP е международна асоциация на марки SCANDIC ASSETS FZCO – представлявано от SCANDIC TRUST GROUP LLC – в сътрудничество с Legier Beteiligungs mbH със седалище в Берлин. Бизнес области от медии и цифрови технологии, платежни транзакции и групово финансиране, недвижими имоти, финансова търговия, мобилност, частна авиация, яхтинг, здравеопазване и решения за сигурност се обединяват под чадъра „SCANDIC by LEGIER“. Това разнообразие носи със себе си регулаторни изисквания от различни правни области. За да предложи на клиентите, партньорите и обществеността надеждна основа, SCANDIC GROUP обединява всички правни, оперативни, технологични и репутационни рискове в обвързваща система за управление на съответствието и гарантира, че корпоративното управление се извършва по законосъобразен, етичен и прозрачен начин.

Обзорна библиотека

1. Организация за съответствие

Ръководството на SCANDIC GROUP е изградило структурирана система за управление на съответствието. Обхваща областите на правото, защитата на данните, управлението на риска, информационната сигурност и вътрешния одит. Обвързващ набор от политики регулира корпоративното управление, защитата на данните, дигиталните услуги, веригата за доставки и политиката за правата на човека, модерната декларация за робството, насоките за бисквитките и защитата на уязвимите хора. Отговорностите са ясно определени и се изпълняват от служител по съответствието и интердисциплинарен комитет. Този комитет следи за спазването на законите и вътрешните насоки, докладва директно на ръководството и използва основан на риска подход, който включва и оценка на нови бизнес области.

2. Законови и регулаторни задължения

SCANDIC GROUP спазва националните и международни закони и стандарти. Те включват, между другото, Общия регламент за защита на данните (GDPR), Германския закон за изпирането на пари (AMLA), разпоредби за борба с финансирането на тероризма, Закона за надлежна проверка на веригата за доставки, правила за капиталов пазар и финансов надзор, както и специфични за индустрията изисквания за авиацията, медицината и медиите. Отделът за съответствие непрекъснато следи новите разпоредби, извършва анализи на риска и адаптира процесите в съответствие с тях. Договорите, бизнес практиките и продуктите се преглеждат законно преди пускане в експлоатация, за да отговарят на законите и етичните стандарти.

3. Надлежна проверка на клиента и познаване на клиента (KYC)

Като доставчик на услуги за плащане и групово финансиране, както и на финансови продукти, SCANDIC GROUP извършва задълбочена проверка на клиента. Това включва идентифициране и проверка на клиенти, оценка на техните рискови профили и непрекъснат мониторинг на транзакциите. Политически експонираните лица (PEP), санкциите и списъците с доклади за подозрителна дейност се преглеждат и подозрителната дейност се докладва незабавно. Бизнес партньорите са внимателно подбрани и трябва да се ангажират да спазват нашите стандарти за съответствие.

4. Маркетинг и реклама

Нашите маркетингови и рекламни дейности са прозрачни, честни и без подвеждащи твърдения. Продуктовата информация и описанията на услугите са ясно формулирани; Правната информация като рисковете, свързани с инвестициите, е напълно разкрита. Рекламата не е насочена към непълнолетни или особено уязвими групи от хора. Гарантира се, че всички комуникационни канали – от печатни, онлайн до социални медии – отговарят на законовите изисквания и вътрешните насоки за поведение.

5. Санкционен скрининг и забранени транзакции

SCANDIC GROUP извършва редовни проверки за санкции и ембарго. Преди бизнес отношения и транзакции се проверяват списъци от ООН, Европейския съюз, САЩ и други съответни органи. Транзакциите, включващи оръжия, наркотици, хазарт, порнография, екстремистки организации или други забранени стоки и услуги, са забранени. Ако има подозрения, транзакцията ще бъде отхвърлена и докладвана на съответните органи.

6. Система за сигнализиране на нередности

Служители, клиенти и доставчици могат да докладват за възможни нарушения чрез защитена система за сигнализиране на нередности. Докладите могат да се подават анонимно и ще се третират поверително. Независим екип надлежно разследва обвиненията и предприема действия, ако е необходимо. Отмъщението срещу подателите на сигнали е забранено; SCANDIC GROUP насърчава отворена корпоративна култура, в която критиките и предложенията са добре дошли.

7. Обучение и информираност

Редовните курсове за обучение обучават всички служители на съдържанието на управлението на съответствието и повишават осведомеността по правни и етични въпроси. Новите служители преминават основно обучение; Има задълбочени курсове за обучение за служители в рискови области (напр. финанси, защита на данните, продажби). Обучението се документира и непрекъснато се актуализира, за да обхване новите промени в законодателството и технологиите.

8. Мониторинг и непрекъснато подобряване

Спазването на изискванията за съответствие се наблюдава чрез вътрешни контроли, одити и анализи на риска. Отклоненията се документират, причините се анализират и се предприемат мерки за подобряване. Ръководството ежегодно оценява ефективността и целесъобразността на системата за съответствие. Обратната връзка от служители, клиенти и власти е включена в по-нататъшното развитие. По този начин SCANDIC GROUP гарантира, че рамката за съответствие е адаптирана към новите предизвикателства и непрекъснато се подобрява.