بيان امتثال مجموعة SCANDIC

مقدمة

SCANDIC GROUP هي رابطة دولية للعلامات التجارية سكانديك للأصول ش.م.ح – ممثلة ب مجموعة سكانديك تراست ذ.م.م – بالتعاون مع ليجيير Beteiligungs mbH مقرها في برلين. مجالات الأعمال من وسائل الإعلام والرقمية، ومعاملات الدفع والتمويل الجماعي، والعقارات، والتجارة المالية، والتنقل، والطيران الخاص، واليخوت، والرعاية الصحية والحلول الأمنية تجتمع معًا تحت مظلة "SCANDIC by LEGIER". يجلب هذا التنوع معه متطلبات تنظيمية من مجالات قانونية مختلفة. من أجل توفير أساس موثوق للعملاء والشركاء والجمهور، تقوم مجموعة SCANDIC GROUP بتجميع جميع المخاطر القانونية والتشغيلية والتكنولوجية والمتعلقة بالسمعة في نظام إدارة امتثال ملزم وتضمن تنفيذ إدارة الشركة بطريقة متوافقة قانونيًا وأخلاقية وشفافة.

مكتبة نظرة عامة

1. منظمة الإمتثال

أنشأت إدارة مجموعة SCANDIC نظامًا منظمًا لإدارة الامتثال. ويغطي مجالات القانون وحماية البيانات وإدارة المخاطر وأمن المعلومات والتدقيق الداخلي. تنظم مجموعة السياسات الملزمة حوكمة الشركات، وحماية البيانات، والخدمات الرقمية، وسلسلة التوريد وسياسة حقوق الإنسان، وإعلان العبودية الحديثة، وإرشادات ملفات تعريف الارتباط، وحماية الأشخاص الضعفاء. يتم تحديد المسؤوليات بوضوح ويتم تنفيذها من قبل مسؤول الامتثال ولجنة متعددة التخصصات. تقوم هذه اللجنة بمراقبة الامتثال للقوانين والمبادئ التوجيهية الداخلية، وتقدم تقاريرها مباشرة إلى الإدارة وتستخدم نهجًا قائمًا على المخاطر يتضمن أيضًا تقييم مجالات العمل الجديدة.

2. الالتزامات القانونية والتنظيمية

تتوافق مجموعة SCANDIC GROUP مع القوانين والمعايير الوطنية والدولية. وتشمل هذه، من بين أمور أخرى، اللائحة العامة لحماية البيانات (GDPR)، وقانون غسل الأموال الألماني (AMLA)، ولوائح مكافحة تمويل الإرهاب، وقانون العناية الواجبة لسلسلة التوريد، وقواعد سوق رأس المال والإشراف المالي بالإضافة إلى المتطلبات الخاصة بالصناعة للطيران والطب والإعلام. يقوم قسم الامتثال بمراقبة اللوائح الجديدة باستمرار، وإجراء تحليلات للمخاطر وتكييف العمليات وفقًا لذلك. تتم مراجعة العقود والممارسات التجارية والمنتجات قانونيًا قبل إطلاقها للامتثال للقوانين والمعايير الأخلاقية.

3. العناية الواجبة تجاه العملاء وسياسة اعرف عميلك (KYC)

كمزود لخدمات الدفع والتمويل الجماعي بالإضافة إلى المنتجات المالية، تقوم مجموعة SCANDIC GROUP بتنفيذ العناية الواجبة الشاملة للعملاء. يتضمن ذلك تحديد العملاء والتحقق منهم، وتقييم ملفات تعريف المخاطر الخاصة بهم ومراقبة المعاملات بشكل مستمر. تتم مراجعة قوائم تقارير الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP) والعقوبات والأنشطة المشبوهة ويتم الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة على الفور. يتم اختيار شركاء العمل بعناية ويجب عليهم الالتزام بمعايير الامتثال الخاصة بنا.

4. التسويق والإعلان

تتميز أنشطتنا التسويقية والإعلانية بالشفافية والصدق والخالية من البيانات المضللة. صياغة معلومات المنتج وأوصاف الخدمة بشكل واضح؛ يتم الكشف بشكل كامل عن المعلومات القانونية مثل المخاطر المرتبطة بالاستثمارات. لا يستهدف الإعلان القاصرين أو الفئات الضعيفة بشكل خاص من الأشخاص. يتم التأكد من أن جميع قنوات الاتصال - من الطباعة إلى الإنترنت إلى وسائل التواصل الاجتماعي - تتوافق مع المتطلبات القانونية وإرشادات السلوك الداخلي.

5. فحص العقوبات والمعاملات المحظورة

تقوم SCANDIC GROUP بتنفيذ عمليات فحص العقوبات والحظر بشكل منتظم. قبل العلاقات والمعاملات التجارية، يتم التحقق من قوائم الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة الأمريكية وغيرها من السلطات ذات الصلة. يحظر المعاملات التي تنطوي على أسلحة أو مخدرات أو قمار أو مواد إباحية أو منظمات متطرفة أو غيرها من السلع والخدمات المحظورة. وفي حالة وجود أي شك، سيتم رفض المعاملة وإبلاغ السلطات المختصة.

6. نظام الإبلاغ عن المخالفات

يمكن للموظفين والعملاء والموردين الإبلاغ عن الانتهاكات المحتملة عبر نظام آمن للإبلاغ عن المخالفات. يمكن تقديم التقارير بشكل مجهول وسيتم التعامل معها بسرية. يقوم فريق مستقل بالتحقيق بشكل صحيح في الادعاءات ويتخذ الإجراء إذا لزم الأمر. يحظر الانتقام من المبلغين عن المخالفات؛ تعمل مجموعة SCANDIC على تعزيز ثقافة مؤسسية منفتحة يتم فيها الترحيب بالنقد والاقتراحات.

7. التدريب والتوعية

تعمل الدورات التدريبية المنتظمة على تعليم جميع الموظفين محتوى إدارة الامتثال وزيادة الوعي بالقضايا القانونية والأخلاقية. يكمل الموظفون الجدد التدريب الأساسي؛ هناك دورات تدريبية متعمقة للموظفين في المجالات الخطرة (مثل المالية وحماية البيانات والمبيعات). يتم توثيق التدريب وتحديثه باستمرار لتغطية التغييرات الجديدة في التشريعات والتكنولوجيا.

8. المراقبة والتحسين المستمر

تتم مراقبة الامتثال لمتطلبات الامتثال من خلال الضوابط الداخلية وعمليات التدقيق وتحليل المخاطر. يتم توثيق الانحرافات وتحليل الأسباب واتخاذ تدابير التحسين. تقوم الإدارة بتقييم مدى فعالية وملاءمة نظام الالتزام سنويا. يتم دمج ردود الفعل من الموظفين والعملاء والسلطات في مزيد من التطوير. وبهذه الطريقة، تضمن SCANDIC GROUP تكييف إطار الامتثال مع التحديات الجديدة وتحسينه باستمرار.