Изјава о усклађености СЦАНДИЦ ГРОУП

Увод

СЦАНДИЦ ГРОУП је међународно удружење брендова СЦАНДИЦ АССЕТС ФЗЦО – коју заступа СЦАНДИЦ ТРУСТ ГРОУП ДОО – у сарадњи са Легиер Бетеилигунгс мбХ са седиштем у Берлину. Пословне области од медија и дигитала, платних трансакција и цровдфундинга, некретнина, финансијске трговине, мобилности, приватне авијације, јахтинга, здравствене заштите и безбедносних решења се спајају под окриљем „СЦАНДИЦ би ЛЕГИЕР“. Ова разноликост носи са собом регулаторне захтеве из различитих правних области. Да би клијентима, партнерима и јавности понудила поуздану основу, СЦАНДИЦ ГРОУП обједињује све правне, оперативне, технолошке и репутационе ризике у обавезујући систем управљања усклађеношћу и осигурава да се корпоративно управљање спроводи на правно усклађен, етички и транспарентан начин.

Преглед библиотеке

1. Организација усклађености

Менаџмент СЦАНДИЦ ГРОУП је успоставио структурирани систем управљања усклађеношћу. Покрива области права, заштите података, управљања ризицима, безбедности информација и интерне ревизије. Обавезујући скуп политика регулише корпоративно управљање, заштиту података, дигиталне услуге, ланац снабдевања и политику људских права, модерну декларацију о ропству, смернице за колачиће и заштиту рањивих људи. Одговорности су јасно дефинисане и спроводе их службеник за усклађеност и интердисциплинарни комитет. Овај комитет прати поштовање закона и интерних смерница, извештава директно менаџмент и користи приступ заснован на ризику који такође укључује процену нових пословних области.

2. Правне и регулаторне обавезе

СЦАНДИЦ ГРОУП је у складу са националним и међународним законима и стандардима. То укључује, између осталог, Општу уредбу о заштити података (ГДПР), Немачки закон о прању новца (АМЛА), прописе за борбу против финансирања тероризма, Закон о дужној анализи ланца снабдевања, правила о тржишту капитала и финансијском надзору, као и захтеве специфичне за индустрију за ваздухопловство, медицину и медије. Одељење за усклађеност стално прати нове прописе, врши анализе ризика и прилагођава процесе у складу са тим. Уговори, пословна пракса и производи се правно прегледају пре лансирања како би били у складу са законима и етичким стандардима.

3. Дужна пажња клијента и познавање свог клијента (КИЦ)

Као пружалац услуга плаћања и цровдфундинга, као и финансијских производа, СЦАНДИЦ ГРОУП спроводи темељну анализу клијената. Ово укључује идентификацију и верификацију клијената, процену њихових профила ризика и континуирано праћење трансакција. Политички изложене особе (ПЕП), санкције и листе пријава сумњивих активности се прегледавају и сумњиве активности се одмах пријављују. Пословни партнери су пажљиво одабрани и морају се обавезати да ће се придржавати наших стандарда усклађености.

4. Маркетинг и оглашавање

Наше маркетиншке и рекламне активности су транспарентне, поштене и без обмањујућих изјава. Информације о производима и описи услуга су јасно формулисани; Правне информације као што су ризици повезани са инвестицијама су у потпуности откривени. Оглашавање није намењено малолетницима или посебно угроженим групама људи. Осигурава се да су сви канали комуникације – од штампе преко интернета до друштвених медија – у складу са законским захтјевима и интерним смјерницама понашања.

5. Провера санкција и забрањене трансакције

СЦАНДИЦ ГРОУП спроводи редовне провере санкција и ембарга. Пре пословних односа и трансакција проверавају се листе Уједињених нација, Европске уније, САД и других релевантних органа. Забрањене су трансакције које укључују оружје, дрогу, коцкање, порнографију, екстремистичке организације или другу забрањену робу и услуге. Ако постоје сумње, трансакција ће бити одбијена и пријављена надлежним органима.

6. Систем узбуњивача

Запослени, купци и добављачи могу пријавити могуће прекршаје путем безбедног система узбуњивача. Пријаве се могу подносити анонимно и третираће се поверљиво. Независни тим прописно истражује наводе и предузима мере ако је потребно. Одмазде против узбуњивача су забрањене; СЦАНДИЦ ГРОУП промовише отворену корпоративну културу у којој су критике и предлози добродошли.

7. Обука и свест

Редовни курсеви обуке подучавају све запослене садржају управљања усклађеношћу и подижу свест о правним и етичким питањима. Новозапослени завршавају основну обуку; Постоје детаљни курсеви обуке за запослене у ризичним областима (нпр. финансије, заштита података, продаја). Обука је документована и стално ажурирана како би се обухватиле нове промене у законодавству и технологији.

8. Праћење и континуирано побољшање

Усклађеност са захтевима усклађености се прати кроз интерне контроле, ревизије и анализе ризика. Одступања се документују, узроци анализирају и предузимају мере за побољшање. Руководство сваке године оцењује ефективност и прикладност система усклађености. Повратне информације запослених, купаца и надлежних су укључене у даљи развој. На овај начин, СЦАНДИЦ ГРОУП осигурава да је оквир усклађености прилагођен новим изазовима и да се континуирано побољшава.