Deklarata e Pajtueshmërisë SCANDIC GROUP

Hyrje

SCANDIC GROUP është një shoqatë markash ndërkombëtare ASETET SKANDIK FZCO – e përfaqësuar nga SCANDIC TRUST GROUP LLC – në bashkëpunim me Legier Beteiligungs mbH me qendër në Berlin. Fushat e biznesit nga mediat dhe ato dixhitale, transaksionet e pagesave dhe financimi i shumtë, pasuritë e paluajtshme, tregtia financiare, lëvizshmëria, aviacioni privat, jahti, kujdesi shëndetësor dhe zgjidhjet e sigurisë bashkohen nën ombrellën "SCANDIC by LEGIER". Ky diversitet sjell me vete kërkesa rregullatore nga fusha të ndryshme ligjore. Për t'u ofruar klientëve, partnerëve dhe publikut një bazë të besueshme, SCANDIC GROUP bashkon të gjitha rreziqet ligjore, operacionale, teknologjike dhe reputacionin në një sistem të detyrueshëm të menaxhimit të pajtueshmërisë dhe siguron që menaxhimi i korporatës të kryhet në përputhje me ligjin, në mënyrë etike dhe transparente.

Biblioteka e përgjithshme

1. Organizimi i pajtueshmërisë

Menaxhmenti i SCANDIC GROUP ka krijuar një sistem të strukturuar të menaxhimit të pajtueshmërisë. Ai mbulon fushat e ligjit, mbrojtjen e të dhënave, menaxhimin e rrezikut, sigurinë e informacionit dhe auditimin e brendshëm. Një grup politikash detyruese rregullon qeverisjen e korporatës, mbrojtjen e të dhënave, shërbimet dixhitale, zinxhirin e furnizimit dhe politikën e të drejtave të njeriut, deklaratën moderne të skllavërisë, udhëzimet e cookie-ve dhe mbrojtjen e njerëzve të cenueshëm. Përgjegjësitë janë të përcaktuara qartë dhe kryhen nga një zyrtar i pajtueshmërisë dhe një komitet ndërdisiplinor. Ky komitet monitoron pajtueshmërinë me ligjet dhe udhëzimet e brendshme, raporton drejtpërdrejt tek menaxhmenti dhe përdor një qasje të bazuar në rrezik që përfshin gjithashtu vlerësimin e fushave të reja të biznesit.

2. Detyrimet ligjore dhe rregullatore

SCANDIC GROUP përputhet me ligjet dhe standardet kombëtare dhe ndërkombëtare. Këto përfshijnë, ndër të tjera, Rregulloren e Përgjithshme për Mbrojtjen e të Dhënave (GDPR), Aktin Gjerman të Pastrimit të Parave (AMLA), rregulloret për të luftuar financimin e terrorizmit, Akti i Zinxhirit të Furnizimit Due Diligence, tregun e kapitalit dhe rregullat e mbikëqyrjes financiare, si dhe kërkesat specifike të industrisë për aviacionin, mjekësinë dhe median. Departamenti i pajtueshmërisë monitoron vazhdimisht rregulloret e reja, kryen analiza të rrezikut dhe përshtat proceset në përputhje me rrethanat. Kontratat, praktikat e biznesit dhe produktet rishikohen ligjërisht përpara nisjes për të qenë në përputhje me ligjet dhe standardet etike.

3. Kujdesi i duhur ndaj klientit dhe njohja e klientit tuaj (KYC)

Si ofrues i shërbimeve të pagesave dhe financimit të shumtë, si dhe produkteve financiare, SCANDIC GROUP kryen kujdes të plotë ndaj klientit. Kjo përfshin identifikimin dhe verifikimin e klientëve, vlerësimin e profileve të tyre të rrezikut dhe monitorimin e vazhdueshëm të transaksioneve. Listat e personave të ekspozuar politikisht (PEP), sanksionet dhe raportet e aktiviteteve të dyshimta shqyrtohen dhe aktivitetet e dyshimta raportohen menjëherë. Partnerët e biznesit janë zgjedhur me kujdes dhe duhet të angazhohen për t'iu përmbajtur standardeve tona të pajtueshmërisë.

4. Marketingu dhe Reklamimi

Aktivitetet tona të marketingut dhe reklamimit janë transparente, të ndershme dhe pa deklarata mashtruese. Informacioni i produktit dhe përshkrimet e shërbimit janë formuluar qartë; Informacioni ligjor, siç janë rreziqet që lidhen me investimet, zbulohen plotësisht. Reklamimi nuk u drejtohet të miturve apo grupeve veçanërisht të cenueshme të njerëzve. Sigurohet që të gjitha kanalet e komunikimit – nga shtypi në internet te mediat sociale – të jenë në përputhje me kërkesat ligjore dhe udhëzimet e brendshme të sjelljes.

5. Kontrollimi i sanksioneve dhe transaksionet e ndaluara

SCANDIC GROUP kryen kontrolle të rregullta të sanksioneve dhe embargos. Përpara marrëdhënieve dhe transaksioneve të biznesit, kontrollohen listat nga Kombet e Bashkuara, Bashkimi Evropian, SHBA dhe autoritetet e tjera përkatëse. Transaksionet që përfshijnë armë, drogë, lojëra të fatit, pornografi, organizata ekstremiste ose mallra dhe shërbime të tjera të ndaluara janë të ndaluara. Nëse ka ndonjë dyshim, transaksioni do të refuzohet dhe do të raportohet tek autoritetet përkatëse.

6. Sistemi i sinjalizuesve

Punonjësit, klientët dhe furnitorët mund të raportojnë shkelje të mundshme nëpërmjet një sistemi të sigurt sinjalizues. Raportet mund të bëhen në mënyrë anonime dhe do të trajtohen në mënyrë konfidenciale. Një ekip i pavarur i heton siç duhet akuzat dhe merr masa nëse është e nevojshme. Hakmarrja ndaj sinjalizuesve është e ndaluar; SCANDIC GROUP promovon një kulturë të hapur korporative në të cilën kritikat dhe sugjerimet janë të mirëseardhura.

7. Trajnim dhe ndërgjegjësim

Kurset e rregullta të trajnimit u mësojnë të gjithë punonjësve përmbajtjen e menaxhimit të pajtueshmërisë dhe rrisin ndërgjegjësimin për çështjet ligjore dhe etike. Punonjësit e rinj përfundojnë trajnimin bazë; Ka kurse trajnimi të thelluara për punonjësit në fusha me rrezik (p.sh. financa, mbrojtja e të dhënave, shitjet). Trajnimi dokumentohet dhe përditësohet vazhdimisht për të mbuluar ndryshimet e reja në legjislacion dhe teknologji.

8. Monitorim dhe përmirësim i vazhdueshëm

Pajtueshmëria me kërkesat e pajtueshmërisë monitorohet përmes kontrolleve të brendshme, auditimeve dhe analizave të rrezikut. Dokumentohen devijimet, analizohen shkaqet dhe merren masa përmirësimi. Menaxhmenti vlerëson efektivitetin dhe përshtatshmërinë e sistemit të pajtueshmërisë çdo vit. Reagimet nga punonjësit, klientët dhe autoritetet janë përfshirë në zhvillimin e mëtejshëm. Në këtë mënyrë, SCANDIC GROUP siguron që kuadri i pajtueshmërisë të përshtatet me sfidat e reja dhe të përmirësohet vazhdimisht.