Izjava o skladnosti skupine SCANDIC GROUP

Uvod

SCANDIC GROUP je mednarodno združenje blagovnih znamk SCANDIC ASSETS FZCO – ki ga zastopa SCANDIC TRUST GROUP LLC – v sodelovanju z Legier Beteiligungs mbH s sedežem v Berlinu. Poslovna področja od medijev in digitala, plačilnih transakcij in množičnega financiranja, nepremičnin, finančnega trgovanja, mobilnosti, zasebnega letalstva, jaht, zdravstva in varnostnih rešitev se združujejo pod okriljem »SCANDIC by LEGIER«. Ta raznolikost prinaša regulativne zahteve z različnih pravnih področij. Da bi strankam, partnerjem in javnosti ponudili zanesljivo osnovo, SCANDIC GROUP združuje vsa pravna, operativna, tehnološka tveganja in tveganja ugleda v zavezujočem sistemu upravljanja skladnosti ter zagotavlja, da se korporativno upravljanje izvaja na zakonsko skladen, etičen in transparenten način.

Pregledna knjižnica

1. Organizacija skladnosti

Vodstvo skupine SCANDIC GROUP je vzpostavilo strukturiran sistem upravljanja skladnosti. Pokriva področja prava, varstva podatkov, upravljanja tveganj, informacijske varnosti in notranje revizije. Zavezujoč sklop politik ureja korporativno upravljanje, varstvo podatkov, digitalne storitve, dobavno verigo in politiko človekovih pravic, sodobno deklaracijo o suženjstvu, smernice za piškotke in zaščito ranljivih ljudi. Odgovornosti so jasno opredeljene in jih izvajata nadzornik skladnosti in interdisciplinarni odbor. Ta komisija spremlja skladnost z zakonodajo in internimi smernicami, poroča neposredno vodstvu in uporablja pristop, ki temelji na tveganjih, ki vključuje tudi vrednotenje novih poslovnih področij.

2. Pravne in regulativne obveznosti

Skupina SCANDIC je v skladu z nacionalnimi in mednarodnimi zakoni in standardi. Ti med drugim vključujejo Splošno uredbo o varstvu podatkov (GDPR), nemški zakon o pranju denarja (AMLA), predpise za boj proti financiranju terorizma, zakon o skrbnem pregledu dobavne verige, pravila o kapitalskem trgu in finančnem nadzoru ter zahteve za industrijo za letalstvo, medicino in medije. Oddelek za skladnost nenehno spremlja nove predpise, izvaja analize tveganj in temu prilagaja procese. Pogodbe, poslovne prakse in izdelki so pred lansiranjem pravno pregledani, da so v skladu z zakoni in etičnimi standardi.

3. Skrbni pregled stranke in poznavanje svoje stranke (KYC)

Kot ponudnik plačilnih storitev in storitev množičnega financiranja ter finančnih produktov SCANDIC GROUP izvaja temeljit skrbni pregled strank. To vključuje identifikacijo in preverjanje strank, ocenjevanje njihovih profilov tveganja in stalno spremljanje transakcij. Politično izpostavljene osebe (PEP), sankcije in seznami poročil o sumljivih dejavnostih se pregledajo in o sumljivih dejavnostih se takoj poroča. Poslovni partnerji so skrbno izbrani in se morajo zavezati, da bodo spoštovali naše standarde skladnosti.

4. Trženje in oglaševanje

Naše marketinške in oglaševalske dejavnosti so pregledne, poštene in brez zavajajočih izjav. Informacije o izdelkih in opisi storitev so jasno oblikovani; Pravne informacije, kot so tveganja, povezana z naložbami, so v celoti razkrite. Oglaševanje ni namenjeno mladoletnikom ali posebej ranljivim skupinam ljudi. Zagotovljeno je, da so vsi komunikacijski kanali – od tiskanih prek spletnih do družbenih medijev – v skladu z zakonskimi zahtevami in notranjimi smernicami ravnanja.

5. Preverjanje sankcij in prepovedanih transakcij

SCANDIC GROUP izvaja redne sankcije in preglede embarga. Pred poslovnimi odnosi in transakcijami se preverijo seznami Združenih narodov, Evropske unije, ZDA in drugih ustreznih organov. Transakcije, ki vključujejo orožje, droge, igre na srečo, pornografijo, ekstremistične organizacije ali drugo prepovedano blago in storitve, so prepovedane. Če obstajajo kakršni koli sumi, bo transakcija zavrnjena in prijavljena ustreznim organom.

6. Sistem žvižgačev

Zaposleni, kupci in dobavitelji lahko morebitne kršitve prijavijo prek varnega sistema za prijavo nepravilnosti. Prijave so lahko anonimne in bodo obravnavane zaupno. Neodvisna ekipa ustrezno preišče obtožbe in po potrebi ukrepa. Maščevanje zoper prijavitelje nepravilnosti je prepovedano; SCANDIC GROUP spodbuja odprto korporativno kulturo, v kateri so kritike in predlogi dobrodošli.

7. Usposabljanje in ozaveščanje

Redna izobraževanja vse zaposlene poučujejo o vsebini upravljanja skladnosti in ozaveščajo o pravnih in etičnih vprašanjih. Novi zaposleni opravijo osnovno usposabljanje; Zaposlene na tveganih področjih (npr. finance, varstvo podatkov, prodaja) izvajajo poglobljena izobraževanja. Usposabljanje je dokumentirano in se nenehno posodablja, da zajema nove spremembe zakonodaje in tehnologije.

8. Spremljanje in stalne izboljšave

Izpolnjevanje zahtev skladnosti spremljamo z notranjimi kontrolami, revizijami in analizami tveganj. Odstopanja se dokumentirajo, analizirajo vzroki in sprejmejo ukrepi za izboljšanje. Vodstvo letno oceni učinkovitost in ustreznost sistema skladnosti. Povratne informacije zaposlenih, strank in oblasti so vključene v nadaljnji razvoj. Na ta način SCANDIC GROUP zagotavlja, da se okvir skladnosti prilagaja novim izzivom in nenehno izboljšuje.