SCANDIC GROUP atitikties pareiškimas

Įvadas

SCANDIC GROUP yra tarptautinė prekių ženklų asociacija SCANDIC ASSETS FZCO – atstovauja SCANDIC TRUST GROUP LLC – bendradarbiaujant su Legier Beteiligungs mbH įsikūrusi Berlyne. Žiniasklaidos ir skaitmeninės, mokėjimų operacijų ir sutelktinio finansavimo, nekilnojamojo turto, finansinės prekybos, mobilumo, privačios aviacijos, jachtų, sveikatos priežiūros ir saugumo sprendimų verslo sritys susijungia į „SCANDIC by LEGIER“. Dėl šios įvairovės kyla įvairių teisės sričių reguliavimo reikalavimai. Siekdama pasiūlyti klientams, partneriams ir visuomenei patikimą pagrindą, SCANDIC GROUP visas teisines, veiklos, technologines ir reputacijos rizikas sujungia į privalomą atitikties valdymo sistemą ir užtikrina, kad įmonės valdymas būtų vykdomas laikantis teisės aktų reikalavimų, etiškai ir skaidriai.

Apžvalgos biblioteka

1. Atitikties organizavimas

SCANDIC GROUP vadovybė yra sukūrusi struktūrizuotą atitikties valdymo sistemą. Ji apima teisės, duomenų apsaugos, rizikos valdymo, informacijos saugumo ir vidaus audito sritis. Įpareigojantis politikos rinkinys reglamentuoja įmonių valdymą, duomenų apsaugą, skaitmenines paslaugas, tiekimo grandinę ir žmogaus teisių politiką, modernią vergijos deklaraciją, slapukų naudojimo gaires ir pažeidžiamų žmonių apsaugą. Atsakomybės yra aiškiai apibrėžtos ir jas atlieka atitikties pareigūnas ir tarpdalykinis komitetas. Šis komitetas stebi, kaip laikomasi įstatymų ir vidinių gairių, atsiskaito tiesiogiai vadovybei ir taiko rizika pagrįstą metodą, apimantį ir naujų verslo sričių vertinimą.

2. Teisiniai ir reguliavimo įsipareigojimai

SCANDIC GROUP laikosi nacionalinių ir tarptautinių įstatymų bei standartų. Tai, be kita ko, apima Bendrąjį duomenų apsaugos reglamentą (BDAR), Vokietijos pinigų plovimo įstatymą (AMLA), kovos su teroristų finansavimu reglamentus, Tiekimo grandinės deramo patikrinimo įstatymą, kapitalo rinkos ir finansų priežiūros taisykles, taip pat konkrečiai pramonės šakai taikomus reikalavimus aviacijai, medicinai ir žiniasklaidai. Atitikties skyrius nuolat stebi naujus reglamentus, atlieka rizikos analizę ir atitinkamai pritaiko procesus. Sutartys, verslo praktika ir produktai yra teisiškai peržiūrimi prieš paleidžiant, kad būtų laikomasi įstatymų ir etikos standartų.

3. Kliento kruopštumas ir pažinkite savo klientą (KYC)

Kaip mokėjimo ir sutelktinio finansavimo paslaugų bei finansinių produktų tiekėja, SCANDIC GROUP atlieka kruopštų klientų patikrinimą. Tai apima klientų identifikavimą ir patikrinimą, jų rizikos profilių įvertinimą ir nuolatinį sandorių stebėjimą. Peržiūrimi politiškai atvirų asmenų (PEP), sankcijų ir įtartinos veiklos pranešimų sąrašai, o apie įtartiną veiklą pranešama nedelsiant. Verslo partneriai yra kruopščiai atrenkami ir turi įsipareigoti laikytis mūsų atitikties standartų.

4. Rinkodara ir reklama

Mūsų rinkodaros ir reklamos veikla yra skaidri, sąžininga ir be klaidinančių teiginių. Prekės informacija ir paslaugų aprašymai yra aiškiai suformuluoti; Teisinė informacija, pvz., su investicijomis susijusi rizika, yra visiškai atskleidžiama. Reklama nėra skirta nepilnamečiams ar ypač pažeidžiamoms žmonių grupėms. Užtikrinama, kad visi komunikacijos kanalai – nuo ​​spaudos iki interneto iki socialinių tinklų – atitiktų teisės aktų reikalavimus ir vidines elgesio gaires.

5. Sankcijų patikrinimas ir draudžiami sandoriai

SCANDIC GROUP reguliariai vykdo sankcijų ir embargo patikrinimus. Prieš verslo santykius ir sandorius tikrinami Jungtinių Tautų, Europos Sąjungos, JAV ir kitų atitinkamų institucijų sąrašai. Sandoriai, susiję su ginklais, narkotikais, lošimu, pornografija, ekstremistinėmis organizacijomis ar kitomis draudžiamomis prekėmis ir paslaugomis, yra draudžiami. Jei kils įtarimų, sandoris bus atmestas ir apie tai pranešama atitinkamoms institucijoms.

6. Pranešėjų sistema

Darbuotojai, klientai ir tiekėjai gali pranešti apie galimus pažeidimus naudodamiesi saugia informavimo sistema. Pranešimai gali būti pateikiami anonimiškai ir bus tvarkomi konfidencialiai. Nepriklausoma komanda tinkamai ištiria įtarimus ir prireikus imasi veiksmų. Draudžiama imtis atsakomųjų veiksmų prieš informatorius; SCANDIC GROUP propaguoja atvirą įmonės kultūrą, kurioje laukiama kritikos ir pasiūlymų.

7. Mokymas ir informuotumas

Reguliarūs mokymo kursai moko visus darbuotojus atitikties valdymo turinio ir didina supratimą apie teisines ir etines problemas. Nauji darbuotojai baigia bazinius mokymus; Rizikingose ​​srityse (pvz., finansai, duomenų apsauga, pardavimas) darbuotojams rengiami išsamūs mokymai. Mokymai dokumentuojami ir nuolat atnaujinami, kad apimtų naujus teisės aktų ir technologijų pokyčius.

8. Stebėjimas ir nuolatinis tobulinimas

Atitikties reikalavimų laikymasis stebimas atliekant vidaus kontrolę, auditą ir rizikos analizę. Nukrypimai dokumentuojami, analizuojamos priežastys ir imamasi gerinimo priemonių. Vadovybė kasmet vertina atitikties sistemos efektyvumą ir tinkamumą. Į tolesnę plėtrą įtraukiami darbuotojų, klientų ir valdžios institucijų atsiliepimai. Tokiu būdu SCANDIC GROUP užtikrina, kad atitikties sistema būtų pritaikyta naujiems iššūkiams ir nuolat tobulinama.