SCANDIC GROUP შესაბამისობის განცხადება

შესავალი

SCANDIC GROUP არის საერთაშორისო ბრენდის ასოციაცია SCANDIC აქტივები FZCO - წარმოდგენილი შპს SCANDIC TRUST GROUP -თან თანამშრომლობით Legier Beteiligungs mbH ბერლინში დაფუძნებული. ბიზნეს სფეროები მედიიდან და ციფრულიდან, გადახდის ტრანზაქციებიდან და ხალხმრავალ დაფინანსებით, უძრავი ქონებით, ფინანსური ვაჭრობით, მობილურობით, კერძო ავიაციის, იახტით, ჯანდაცვისა და უსაფრთხოების გადაწყვეტილებებიდან გაერთიანებულია „SCANDIC by LEGIER“-ის ქოლგის ქვეშ. ამ მრავალფეროვნებას მოაქვს მარეგულირებელი მოთხოვნები სხვადასხვა სამართლებრივი სფეროდან. იმისათვის, რომ მომხმარებელს, პარტნიორებსა და საზოგადოებას შესთავაზოს სანდო საფუძველი, SCANDIC GROUP აერთიანებს ყველა სამართლებრივ, ოპერაციულ, ტექნოლოგიურ და რეპუტაციის რისკს სავალდებულო შესაბამისობის მართვის სისტემაში და უზრუნველყოფს კორპორატიული მენეჯმენტის განხორციელებას იურიდიულად, ეთიკური და გამჭვირვალე გზით.

მიმოხილვა ბიბლიოთეკა

1. შესაბამისობის ორგანიზაცია

SCANDIC GROUP-ის ხელმძღვანელობამ ჩამოაყალიბა შესაბამისობის მართვის სტრუქტურირებული სისტემა. ის მოიცავს კანონის, მონაცემთა დაცვის, რისკების მართვის, ინფორმაციის უსაფრთხოებისა და შიდა აუდიტის სფეროებს. სავალდებულო პოლიტიკის დასტა არეგულირებს კორპორატიულ მმართველობას, მონაცემთა დაცვას, ციფრულ სერვისებს, მიწოდების ჯაჭვს და ადამიანის უფლებების პოლიტიკას, თანამედროვე მონობის დეკლარაციას, ქუქი-ფაილების მითითებებს და დაუცველი ადამიანების დაცვას. პასუხისმგებლობა მკაფიოდ არის განსაზღვრული და ახორციელებს შესაბამისობის ოფიცერს და ინტერდისციპლინურ კომიტეტს. ეს კომიტეტი მონიტორინგს უწევს კანონებთან და შიდა სახელმძღვანელო მითითებებს, უშუალოდ აცნობებს მენეჯმენტს და იყენებს რისკზე დაფუძნებულ მიდგომას, რომელიც ასევე მოიცავს ახალი ბიზნეს სფეროების შეფასებას.

2. სამართლებრივი და მარეგულირებელი ვალდებულებები

SCANDIC GROUP შეესაბამება ეროვნულ და საერთაშორისო კანონებსა და სტანდარტებს. მათ შორისაა მონაცემთა დაცვის ზოგადი რეგულაცია (GDPR), გერმანიის ფულის გათეთრების აქტი (AMLA), ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის რეგულაციები, მიწოდების ჯაჭვის სათანადო გულმოდგინების აქტი, კაპიტალის ბაზრისა და ფინანსური ზედამხედველობის წესები, აგრეთვე ინდუსტრიის სპეციფიკური მოთხოვნები ავიაციის, მედიცინისა და მედიისთვის. შესაბამისობის დეპარტამენტი მუდმივად აკონტროლებს ახალ რეგულაციებს, ახორციელებს რისკების ანალიზს და შესაბამისად ადაპტირებს პროცესებს. კონტრაქტები, ბიზნეს პრაქტიკა და პროდუქტები ლეგალურად განიხილება გაშვებამდე, რათა შეესაბამებოდეს კანონებსა და ეთიკურ სტანდარტებს.

3. მომხმარებელთა სათანადო გულმოდგინება და იცოდე შენი კლიენტი (KYC)

SCANDIC GROUP, როგორც გადახდის და crowdfunding სერვისების, ასევე ფინანსური პროდუქტების მიმწოდებელი, ახორციელებს მომხმარებლის საფუძვლიან სათანადო გამოკვლევას. ეს მოიცავს კლიენტების იდენტიფიცირებას და გადამოწმებას, მათი რისკის პროფილის შეფასებას და ტრანზაქციების მუდმივ მონიტორინგს. პოლიტიკურად დაუცველი პირების (PEP), სანქციების და საეჭვო აქტივობების ანგარიშების სიები განიხილება და საეჭვო აქტივობა დაუყოვნებლივ ეცნობება. ბიზნეს პარტნიორები საგულდაგულოდ არის შერჩეული და ვალდებულნი არიან დაიცვან ჩვენი შესაბამისობის სტანდარტები.

4. მარკეტინგი და რეკლამა

ჩვენი მარკეტინგული და სარეკლამო საქმიანობა არის გამჭვირვალე, პატიოსანი და მცდარი განცხადებების გარეშე. პროდუქტის ინფორმაცია და მომსახურების აღწერილობა მკაფიოდ არის ჩამოყალიბებული; იურიდიული ინფორმაცია, როგორიცაა ინვესტიციებთან დაკავშირებული რისკები, სრულად არის გამჟღავნებული. რეკლამა არ არის გამიზნული არასრულწლოვანთა ან განსაკუთრებით დაუცველ ადამიანთა ჯგუფებზე. უზრუნველყოფილია, რომ ყველა საკომუნიკაციო არხი - ბეჭდურიდან ონლაინიდან სოციალურ მედიამდე - შეესაბამება საკანონმდებლო მოთხოვნებს და შიდა ქცევის სახელმძღვანელო მითითებებს.

5. სანქციების სკრინინგი და აკრძალული ტრანზაქციები

SCANDIC GROUP ახორციელებს რეგულარულ სანქციებსა და ემბარგოს შემოწმებას. საქმიანი ურთიერთობებისა და ტრანზაქციების დაწყებამდე მოწმდება სიები გაეროს, ევროკავშირის, აშშ-ს და სხვა შესაბამისი ორგანოებიდან. აკრძალულია ტრანზაქციები, რომელიც მოიცავს იარაღს, ნარკოტიკებს, აზარტულ თამაშებს, პორნოგრაფიას, ექსტრემისტულ ორგანიზაციებს ან სხვა აკრძალულ საქონელსა და მომსახურებას. თუ არსებობს რაიმე ეჭვი, ტრანზაქცია უარყოფილი იქნება და ეცნობება შესაბამის ორგანოებს.

6. მამხილებელთა სისტემა

თანამშრომლებს, მომხმარებლებს და მომწოდებლებს შეუძლიათ შეატყობინონ შესაძლო დარღვევების შესახებ უსაფრთხო მამხილებელი სისტემის მეშვეობით. მოხსენებები შეიძლება გაკეთდეს ანონიმურად და განიხილება კონფიდენციალურად. დამოუკიდებელი გუნდი სათანადოდ იძიებს ბრალდებებს და საჭიროების შემთხვევაში იღებს ზომებს. მამხილებელთა მიმართ შურისძიება აკრძალულია; SCANDIC GROUP ხელს უწყობს ღია კორპორატიულ კულტურას, რომელშიც მისასალმებელია კრიტიკა და წინადადებები.

7. ტრენინგი და ინფორმირებულობა

რეგულარული სასწავლო კურსები ყველა თანამშრომელს ასწავლის შესაბამისობის მენეჯმენტის შინაარსს და აამაღლებს ცნობიერებას იურიდიულ და ეთიკურ საკითხებზე. ახალი თანამშრომლები გადიან საბაზისო ტრენინგს; არსებობს სიღრმისეული სასწავლო კურსები თანამშრომლებისთვის სარისკო სფეროებში (მაგ. ფინანსები, მონაცემთა დაცვა, გაყიდვები). ტრენინგი დოკუმენტირებულია და მუდმივად განახლდება კანონმდებლობისა და ტექნოლოგიების ახალ ცვლილებებზე.

8. მონიტორინგი და მუდმივი გაუმჯობესება

შესაბამისობის მოთხოვნებთან შესაბამისობის მონიტორინგი ხდება შიდა კონტროლის, აუდიტისა და რისკის ანალიზის მეშვეობით. გადახრები დოკუმენტირებულია, მიზეზები გაანალიზებულია და გაუმჯობესების ზომები მიიღება. მენეჯმენტი ყოველწლიურად აფასებს შესაბამისობის სისტემის ეფექტურობასა და მიზანშეწონილობას. თანამშრომლების, მომხმარებლებისა და ავტორიტეტების გამოხმაურება ჩართულია შემდგომ განვითარებაში. ამგვარად, SCANDIC GROUP უზრუნველყოფს შესაბამისობის ჩარჩოს ადაპტირებას ახალ გამოწვევებთან და მუდმივად გაუმჯობესებას.