SCANDIC GROUP -vaatimustenmukaisuuslausunto

Johdanto

SCANDIC GROUP on kansainvälinen brändiyhdistys SCANDIC ASSETS FZCO – edustaa SCANDIC TRUST GROUP LLC – yhteistyössä mm Legier Beteiligungs mbH sijaitsee Berliinissä. Median ja digitaalisen liiketoiminta-alueet, maksutapahtumat ja joukkorahoitus, kiinteistöt, rahoituskauppa, liikkuvuus, yksityinen ilmailu, purjehdus, terveydenhuolto ja turvallisuusratkaisut yhdistyvät sateenvarjon alle ”SCANDIC by LEGIER”. Tämä monimuotoisuus tuo mukanaan sääntelyvaatimuksia eri oikeusalueilta. Tarjotakseen asiakkaille, yhteistyökumppaneille ja yleisölle luotettavan perustan SCANDIC GROUP niputtaa kaikki juridiset, toiminnalliset, tekniset ja maineeseen liittyvät riskit sitovaksi vaatimustenmukaisuuden hallintajärjestelmäksi ja varmistaa, että yritysjohtaminen tapahtuu lainmukaisesti, eettisesti ja läpinäkyvästi.

Yleiskatsaus kirjastoon

1. Vaatimustenmukaisuusorganisaatio

SCANDIC GROUPin johto on perustanut jäsennellyn vaatimustenmukaisuuden hallintajärjestelmän. Se kattaa oikeuden, tietosuojan, riskienhallinnan, tietoturvan ja sisäisen tarkastuksen osa-alueet. Sitova politiikkapino säätelee yritysten hallintoa, tietosuojaa, digitaalisia palveluita, toimitusketju- ja ihmisoikeuspolitiikkaa, modernia orjuusjulistusta, evästeitä koskevia ohjeita ja haavoittuvien ihmisten suojelua. Vastuut on määritelty selkeästi, ja niitä hoitavat sääntöjen noudattamisesta vastaava virkamies ja tieteidenvälinen komitea. Tämä toimikunta valvoo lakien ja sisäisten ohjeiden noudattamista, raportoi suoraan johdolle ja käyttää riskilähtöistä lähestymistapaa, joka sisältää myös uusien liiketoiminta-alueiden arvioinnin.

2. Lakisääteiset velvoitteet

SCANDIC GROUP noudattaa kansallisia ja kansainvälisiä lakeja ja standardeja. Näitä ovat muun muassa yleinen tietosuoja-asetus (GDPR), Saksan rahanpesulaki (AMLA), terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevat määräykset, Supply Chain Due Diligence -laki, pääomamarkkina- ja rahoitusvalvontasäännöt sekä ilmailun, lääketieteen ja median toimialakohtaiset vaatimukset. Compliance-osasto seuraa jatkuvasti uusia määräyksiä, tekee riskianalyysejä ja mukauttaa prosesseja niiden mukaisesti. Sopimukset, liiketoimintatavat ja tuotteet tarkistetaan laillisesti ennen julkaisua lakien ja eettisten standardien noudattamiseksi.

3. Asiakkaan tunteminen ja asiakkaan tunteminen (KYC)

Maksu- ja joukkorahoituspalveluiden sekä rahoitustuotteiden tarjoajana SCANDIC GROUP suorittaa perusteellisen asiakastuntemuksen. Tämä sisältää asiakkaiden tunnistamisen ja todentamisen, heidän riskiprofiilinsa arvioinnin ja tapahtumien jatkuvan seurannan. Poliittisesti paljastuneiden henkilöiden (PEP), pakotteiden ja epäilyttävän toiminnan raporttiluettelot tarkistetaan ja epäilyttävästä toiminnasta ilmoitetaan viipymättä. Liikekumppanit valitaan huolellisesti, ja heidän on sitouduttava noudattamaan vaatimustenmukaisuusstandardejamme.

4. Markkinointi ja mainonta

Markkinointi- ja mainontatoimintamme on läpinäkyvää, rehellistä ja vailla harhaanjohtavia lausuntoja. Tuotetiedot ja palvelukuvaukset on muotoiltu selkeästi; Oikeudelliset tiedot, kuten sijoituksiin liittyvät riskit, julkistetaan kokonaisuudessaan. Mainonta ei ole suunnattu alaikäisille tai erityisen haavoittuville ihmisryhmille. Varmistetaan, että kaikki viestintäkanavat – painetusta verkkoon ja sosiaaliseen mediaan – noudattavat lain vaatimuksia ja sisäisiä toimintaohjeita.

5. Seuraamusten seulonta ja kielletyt liiketoimet

SCANDIC GROUP suorittaa säännöllisesti pakotteita ja vientikieltotarkastuksia. Ennen liikesuhteita ja liiketoimia tarkistetaan YK:n, Euroopan unionin, USA:n ja muiden asiaankuuluvien viranomaisten luettelot. Aseita, huumeita, uhkapelejä, pornografiaa, äärijärjestöjä tai muita kiellettyjä tavaroita ja palveluita koskevat liiketoimet ovat kiellettyjä. Jos epäilyksiä ilmenee, kauppa hylätään ja ilmoitetaan asianomaisille viranomaisille.

6. Ilmoitusjärjestelmä

Työntekijät, asiakkaat ja toimittajat voivat ilmoittaa mahdollisista rikkomuksista suojatun ilmiantojärjestelmän kautta. Ilmoitukset voidaan tehdä anonyymisti ja ne käsitellään luottamuksellisesti. Riippumaton tiimi tutkii syytökset kunnolla ja ryhtyy tarvittaessa toimiin. Ilmiantajien kosto on kielletty; SCANDIC GROUP edistää avointa yrityskulttuuria, jossa kritiikki ja ehdotukset ovat tervetulleita.

7. Koulutus ja tietoisuus

Säännölliset koulutuskurssit opettavat kaikille työntekijöille vaatimustenmukaisuuden hallinnan sisällön ja lisäävät tietoisuutta juridisista ja eettisistä asioista. Uudet työntekijät suorittavat peruskoulutuksen; Riskialtojen (esim. rahoitus, tietosuoja, myynti) työntekijöille on tarjolla syvällistä koulutusta. Koulutus dokumentoidaan ja sitä päivitetään jatkuvasti kattamaan uudet muutokset lainsäädännössä ja tekniikassa.

8. Seuranta ja jatkuva parantaminen

Vaatimusten noudattamista seurataan sisäisen valvonnan, auditoinnin ja riskianalyysien avulla. Poikkeamat dokumentoidaan, syyt analysoidaan ja parannustoimenpiteitä tehdään. Johto arvioi vaatimustenmukaisuusjärjestelmän tehokkuuden ja asianmukaisuuden vuosittain. Palaute työntekijöiltä, ​​asiakkailta ja viranomaisilta otetaan huomioon jatkokehityksessä. Tällä tavoin SCANDIC GROUP varmistaa, että vaatimustenmukaisuuskehys mukautuu uusiin haasteisiin ja sitä parannetaan jatkuvasti.