بیانیه انطباق گروه SCANDIC

مقدمه

SCANDIC GROUP یک انجمن بین‌المللی برند است دارایی های SCANDIC FZCO - به نمایندگی از SCANDIC TRUST GROUP LLC - با همکاری Legier Beteiligungs mbH مستقر در برلین حوزه‌های تجاری از رسانه‌ها و دیجیتال، تراکنش‌های پرداخت و تأمین مالی جمعی، املاک و مستغلات، تجارت مالی، تحرک، هوانوردی خصوصی، قایق‌رانی، مراقبت‌های بهداشتی و راه‌حل‌های امنیتی تحت چتر «SCANDIC by LEGIER» گرد هم می‌آیند. این تنوع الزامات قانونی را از حوزه های مختلف قانونی به همراه دارد. به منظور ارائه یک مبنای قابل اعتماد به مشتریان، شرکا و عموم، گروه SCANDIC همه خطرات قانونی، عملیاتی، تکنولوژیکی و اعتباری را در یک سیستم مدیریت انطباق الزام آور دسته بندی می کند و تضمین می کند که مدیریت شرکت به شیوه ای قانونی، اخلاقی و شفاف انجام می شود.

کتابخانه مروری

• 1. سازمان انطباق
• 2. تعهدات قانونی و مقرراتی
• 3. بررسی دقیق مشتری و شناخت مشتری (KYC)
• 4. بازاریابی و تبلیغات
• 5. بررسی تحریم ها و معاملات ممنوع
• 6. سیستم افشاگر
• 7. آموزش و آگاهی
• 8. نظارت و بهبود مستمر

1. سازمان انطباق

مدیریت SCANDIC GROUP یک سیستم مدیریت انطباق ساختاریافته ایجاد کرده است. حوزه های قانون، حفاظت از داده ها، مدیریت ریسک، امنیت اطلاعات و حسابرسی داخلی را پوشش می دهد. یک پشته سیاست الزام آور، حاکمیت شرکتی، حفاظت از داده ها، خدمات دیجیتال، زنجیره تامین و خط مشی حقوق بشر، اعلامیه برده داری مدرن، دستورالعمل های کوکی و حفاظت از افراد آسیب پذیر را تنظیم می کند. مسئولیت ها به وضوح تعریف شده و توسط یک افسر انطباق و یک کمیته بین رشته ای انجام می شود. این کمیته بر رعایت قوانین و دستورالعمل های داخلی نظارت می کند، مستقیماً به مدیریت گزارش می دهد و از رویکرد مبتنی بر ریسک استفاده می کند که شامل ارزیابی حوزه های تجاری جدید نیز می شود.

2. تعهدات قانونی و نظارتی

SCANDIC GROUP با قوانین و استانداردهای ملی و بین‌المللی مطابقت دارد. اینها شامل مقررات عمومی حفاظت از داده ها (GDPR)، قانون پولشویی آلمان (AMLA)، مقررات مبارزه با تامین مالی تروریسم، قانون زنجیره تامین، قوانین نظارت بر بازار سرمایه و نظارت مالی و همچنین الزامات خاص صنعت برای حمل و نقل هوایی، پزشکی و رسانه است. بخش انطباق دائماً مقررات جدید را نظارت می کند، تجزیه و تحلیل ریسک را انجام می دهد و فرآیندها را مطابق با آن تطبیق می دهد. قراردادها، رویه‌های تجاری و محصولات قبل از راه‌اندازی از نظر قانونی بررسی می‌شوند تا با قوانین و استانداردهای اخلاقی مطابقت داشته باشند.

3. بررسی دقیق مشتری و شناختن مشتری شما (KYC)

SCANDIC GROUP به عنوان ارائه دهنده خدمات پرداخت و تامین مالی جمعی و همچنین محصولات مالی، بررسی دقیق مشتری را انجام می دهد. این شامل شناسایی و تأیید مشتریان، ارزیابی پروفایل ریسک آنها و نظارت مستمر بر معاملات است. لیست های گزارش افراد در معرض سیاسی (PEP)، تحریم ها و فعالیت های مشکوک بررسی می شود و فعالیت های مشکوک به سرعت گزارش می شود. شرکای تجاری با دقت انتخاب می شوند و باید متعهد به رعایت استانداردهای انطباق ما باشند.

4. بازاریابی و تبلیغات

فعالیت های بازاریابی و تبلیغاتی ما شفاف، صادقانه و عاری از اظهارات گمراه کننده است. اطلاعات محصول و توضیحات خدمات به وضوح فرموله شده است. اطلاعات حقوقی مانند ریسک های مرتبط با سرمایه گذاری ها به طور کامل افشا می شود. هدف تبلیغات افراد زیر سن قانونی یا گروه های آسیب پذیر خاص نیست. اطمینان حاصل می شود که همه کانال های ارتباطی - از چاپی گرفته تا آنلاین تا رسانه های اجتماعی - با الزامات قانونی و دستورالعمل های رفتار داخلی مطابقت دارند.

5. غربالگری تحریم و معاملات ممنوعه

گروه SCANDIC به طور منظم تحریم ها و بررسی های تحریم را انجام می دهد. قبل از روابط تجاری و معاملات، لیست های سازمان ملل، اتحادیه اروپا، ایالات متحده آمریکا و سایر مقامات مربوطه بررسی می شود. معاملات شامل اسلحه، مواد مخدر، قمار، پورنوگرافی، سازمان های افراطی یا سایر کالاها و خدمات ممنوعه ممنوع است. در صورت وجود هرگونه شبهه، معامله رد و به مراجع مربوطه گزارش می شود.

6. سیستم افشاگر

کارمندان، مشتریان و تامین کنندگان می توانند تخلفات احتمالی را از طریق یک سیستم افشاگر امن گزارش کنند. گزارش ها را می توان به صورت ناشناس تهیه کرد و به صورت محرمانه با آنها رفتار خواهد شد. یک تیم مستقل به درستی اتهامات را بررسی می کند و در صورت لزوم اقدام می کند. اقدام تلافی جویانه علیه افشاگران ممنوع است. SCANDIC GROUP فرهنگ شرکتی باز را ترویج می‌کند که در آن از انتقاد و پیشنهاد استقبال می‌شود.

7. آموزش و آگاهی

دوره های آموزشی منظم محتوای مدیریت انطباق را به همه کارکنان آموزش می دهد و آگاهی از مسائل حقوقی و اخلاقی را افزایش می دهد. کارکنان جدید آموزش های اولیه را تکمیل می کنند. دوره های آموزشی عمیقی برای کارمندان در زمینه های پرخطر (مانند امور مالی، حفاظت از داده ها، فروش) وجود دارد. آموزش مستند شده و به طور مداوم به روز می شود تا تغییرات جدید در قوانین و فناوری را پوشش دهد.

8. نظارت و بهبود مستمر

انطباق با الزامات انطباق از طریق کنترل های داخلی، حسابرسی و تجزیه و تحلیل ریسک نظارت می شود. انحرافات مستند شده، علل تجزیه و تحلیل و اقدامات بهبود انجام می شود. مدیریت سالانه اثربخشی و مناسب بودن سیستم انطباق را ارزیابی می کند. بازخورد از کارکنان، مشتریان و مقامات در توسعه بیشتر گنجانده شده است. به این ترتیب، SCANDIC GROUP تضمین می‌کند که چارچوب انطباق با چالش‌های جدید سازگار شده و به طور مداوم بهبود می‌یابد.