Δήλωση Συμμόρφωσης SCANDIC GROUP

Εισαγωγή

Η SCANDIC GROUP είναι μια διεθνής ένωση επωνυμίας SCANDIC ASSETS FZCO – εκπροσωπείται από τον SCANDIC TRUST GROUP LLC – σε συνεργασία με την Legier Beteiligungs mbH με έδρα το Βερολίνο. Οι επιχειρηματικοί τομείς από μέσα και ψηφιακό, συναλλαγές πληρωμών και crowdfunding, ακίνητα, χρηματοοικονομικές συναλλαγές, κινητικότητα, ιδιωτική αεροπορία, γιοτ, υγειονομική περίθαλψη και λύσεις ασφάλειας συγκεντρώνονται κάτω από την ομπρέλα «SCANDIC by LEGIER». Αυτή η ποικιλομορφία συνεπάγεται ρυθμιστικές απαιτήσεις από διαφορετικούς νομικούς τομείς. Προκειμένου να προσφέρει στους πελάτες, τους συνεργάτες και το κοινό μια αξιόπιστη βάση, η SCANDIC GROUP ομαδοποιεί όλους τους νομικούς, λειτουργικούς, τεχνολογικούς κινδύνους και κινδύνους φήμης σε ένα δεσμευτικό σύστημα διαχείρισης συμμόρφωσης και διασφαλίζει ότι η εταιρική διαχείριση πραγματοποιείται με νομικά συμμορφούμενο, ηθικό και διαφανή τρόπο.

Επισκόπηση βιβλιοθήκης

1. Οργάνωση συμμόρφωσης

Η διοίκηση του SCANDIC GROUP έχει δημιουργήσει ένα δομημένο σύστημα διαχείρισης συμμόρφωσης. Καλύπτει τους τομείς του δικαίου, της προστασίας δεδομένων, της διαχείρισης κινδύνων, της ασφάλειας των πληροφοριών και του εσωτερικού ελέγχου. Μια δεσμευτική στοίβα πολιτικής ρυθμίζει την εταιρική διακυβέρνηση, την προστασία δεδομένων, τις ψηφιακές υπηρεσίες, την αλυσίδα εφοδιασμού και την πολιτική ανθρωπίνων δικαιωμάτων, τη δήλωση σύγχρονης δουλείας, τις κατευθυντήριες γραμμές για τα cookies και την προστασία των ευάλωτων ατόμων. Οι αρμοδιότητες είναι σαφώς καθορισμένες και εκτελούνται από έναν υπεύθυνο συμμόρφωσης και μια διεπιστημονική επιτροπή. Αυτή η επιτροπή παρακολουθεί τη συμμόρφωση με τους νόμους και τις εσωτερικές κατευθυντήριες γραμμές, αναφέρει απευθείας στη διοίκηση και χρησιμοποιεί μια προσέγγιση βάσει κινδύνου που περιλαμβάνει επίσης την αξιολόγηση νέων επιχειρηματικών τομέων.

2. Νομικές και κανονιστικές υποχρεώσεις

Το SCANDIC GROUP συμμορφώνεται με τους εθνικούς και διεθνείς νόμους και πρότυπα. Αυτά περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων, τον Γενικό Κανονισμό Προστασίας Δεδομένων (GDPR), τον Γερμανικό Νόμο για το Ξέπλυμα Χρήματος (AMLA), κανονισμούς για την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τον νόμο περί εφοδιαστικής αλυσίδας δέουσας επιμέλειας, κανόνες κεφαλαιαγοράς και χρηματοοικονομικής εποπτείας, καθώς και ειδικές απαιτήσεις του κλάδου για την αεροπορία, την ιατρική και τα μέσα ενημέρωσης. Το τμήμα συμμόρφωσης παρακολουθεί συνεχώς τους νέους κανονισμούς, πραγματοποιεί αναλύσεις κινδύνου και προσαρμόζει τις διαδικασίες ανάλογα. Οι συμβάσεις, οι επιχειρηματικές πρακτικές και τα προϊόντα ελέγχονται νομικά πριν από την κυκλοφορία ώστε να συμμορφώνονται με τους νόμους και τα δεοντολογικά πρότυπα.

3. Η δέουσα επιμέλεια πελατών και γνωρίζω τον πελάτη σας (KYC)

Ως πάροχος υπηρεσιών πληρωμών και πληθοχρηματοδότησης καθώς και χρηματοοικονομικών προϊόντων, η SCANDIC GROUP πραγματοποιεί διεξοδική δέουσα επιμέλεια πελατών. Αυτό περιλαμβάνει τον εντοπισμό και την επαλήθευση πελατών, την αξιολόγηση των προφίλ κινδύνου τους και τη συνεχή παρακολούθηση των συναλλαγών. Οι λίστες αναφορών Πολιτικά Εκτεθειμένων Προσώπων (PEP), κυρώσεων και ύποπτων δραστηριοτήτων εξετάζονται και η ύποπτη δραστηριότητα αναφέρεται αμέσως. Οι επιχειρηματικοί εταίροι επιλέγονται προσεκτικά και πρέπει να δεσμευτούν ότι θα τηρούν τα πρότυπα συμμόρφωσής μας.

4. Μάρκετινγκ και Διαφήμιση

Οι δραστηριότητες μάρκετινγκ και διαφήμισης είναι διαφανείς, ειλικρινείς και χωρίς παραπλανητικές δηλώσεις. Οι πληροφορίες προϊόντων και οι περιγραφές υπηρεσιών διατυπώνονται με σαφήνεια. Οι νομικές πληροφορίες, όπως οι κίνδυνοι που σχετίζονται με τις επενδύσεις, γνωστοποιούνται πλήρως. Η διαφήμιση δεν απευθύνεται σε ανηλίκους ή σε ιδιαίτερα ευάλωτες ομάδες ανθρώπων. Διασφαλίζεται ότι όλα τα κανάλια επικοινωνίας – από έντυπα έως διαδικτυακά έως μέσα κοινωνικής δικτύωσης – συμμορφώνονται με τις νομικές απαιτήσεις και τις εσωτερικές οδηγίες συμπεριφοράς.

5. Έλεγχος κυρώσεων και απαγορευμένες συναλλαγές

Η SCANDIC GROUP διενεργεί τακτικούς ελέγχους κυρώσεων και εμπάργκο. Πριν από τις επιχειρηματικές σχέσεις και συναλλαγές, ελέγχονται λίστες από τα Ηνωμένα Έθνη, την Ευρωπαϊκή Ένωση, τις ΗΠΑ και άλλες σχετικές αρχές. Απαγορεύονται οι συναλλαγές που αφορούν όπλα, ναρκωτικά, τυχερά παιχνίδια, πορνογραφία, εξτρεμιστικές οργανώσεις ή άλλα απαγορευμένα αγαθά και υπηρεσίες. Εάν υπάρχουν υποψίες, η συναλλαγή θα απορριφθεί και θα αναφερθεί στις αρμόδιες αρχές.

6. Σύστημα πληροφοριοδοτών

Οι εργαζόμενοι, οι πελάτες και οι προμηθευτές μπορούν να αναφέρουν πιθανές παραβιάσεις μέσω ενός ασφαλούς συστήματος καταγγελιών. Οι αναφορές μπορούν να γίνουν ανώνυμα και θα αντιμετωπίζονται εμπιστευτικά. Μια ανεξάρτητη ομάδα ερευνά σωστά τους ισχυρισμούς και αναλαμβάνει δράση εάν είναι απαραίτητο. Απαγορεύονται τα αντίποινα εναντίον καταγγελιών. Το SCANDIC GROUP προωθεί μια ανοιχτή εταιρική κουλτούρα στην οποία η κριτική και οι προτάσεις είναι ευπρόσδεκτες.

7. Κατάρτιση και ευαισθητοποίηση

Τα τακτικά μαθήματα κατάρτισης διδάσκουν σε όλους τους εργαζόμενους το περιεχόμενο της διαχείρισης συμμόρφωσης και ευαισθητοποιούν για νομικά και ηθικά ζητήματα. Οι νέοι υπάλληλοι ολοκληρώνουν τη βασική εκπαίδευση. Υπάρχουν σε βάθος μαθήματα κατάρτισης για υπαλλήλους σε επικίνδυνους τομείς (π.χ. οικονομικά, προστασία δεδομένων, πωλήσεις). Η εκπαίδευση τεκμηριώνεται και ενημερώνεται συνεχώς για να καλύπτει νέες αλλαγές στη νομοθεσία και την τεχνολογία.

8. Παρακολούθηση και συνεχής βελτίωση

Η συμμόρφωση με τις απαιτήσεις συμμόρφωσης παρακολουθείται μέσω εσωτερικών ελέγχων, ελέγχων και αναλύσεων κινδύνου. Οι αποκλίσεις τεκμηριώνονται, αναλύονται οι αιτίες και λαμβάνονται μέτρα βελτίωσης. Η διοίκηση αξιολογεί την αποτελεσματικότητα και την καταλληλότητα του συστήματος συμμόρφωσης ετησίως. Τα σχόλια από υπαλλήλους, πελάτες και αρχές ενσωματώνονται στην περαιτέρω ανάπτυξη. Με αυτόν τον τρόπο, η SCANDIC GROUP διασφαλίζει ότι το πλαίσιο συμμόρφωσης προσαρμόζεται στις νέες προκλήσεις και βελτιώνεται συνεχώς.