SCANDIC GROUP Overholdelseserklæring

Indledning

SCANDIC GROUP er en international brandsammenslutning SCANDIC AKTIVER FZCO – repræsenteret ved SCANDIC TRUST GROUP LLC – i samarbejde med Legier Beteiligungs mbH med base i Berlin. Forretningsområder fra medier og digital, betalingstransaktioner og crowdfunding, fast ejendom, finansiel handel, mobilitet, privat luftfart, yachting, sundheds- og sikkerhedsløsninger samles under paraplyen "SCANDIC by LEGIER". Denne mangfoldighed medfører regulatoriske krav fra forskellige juridiske områder. For at tilbyde kunder, partnere og offentligheden et pålideligt grundlag samler SCANDIC GROUP alle juridiske, operationelle, teknologiske og omdømmemæssige risici i et bindende compliance management system og sikrer, at virksomhedens ledelse udføres på en lovlig, etisk og gennemsigtig måde.

Oversigtsbibliotek

1. Compliance organisation

Ledelsen i SCANDIC GROUP har etableret et struktureret compliance management system. Det dækker områderne jura, databeskyttelse, risikostyring, informationssikkerhed og intern revision. En bindende politikstak regulerer virksomhedsledelse, databeskyttelse, digitale tjenester, forsyningskæde og menneskerettighedspolitik, moderne slaverierklæring, retningslinjer for cookies og beskyttelse af sårbare mennesker. Ansvaret er klart defineret og udføres af en compliance officer og et tværfagligt udvalg. Dette udvalg overvåger overholdelse af love og interne retningslinjer, rapporterer direkte til ledelsen og anvender en risikobaseret tilgang, der også omfatter evaluering af nye forretningsområder.

2. Lovlige og regulatoriske forpligtelser

SCANDIC GROUP overholder nationale og internationale love og standarder. Disse omfatter blandt andet den generelle databeskyttelsesforordning (GDPR), den tyske lov om hvidvaskning af penge (AMLA), regler til bekæmpelse af terrorfinansiering, loven om forsyningskædens due diligence, regler for kapitalmarked og finanstilsyn samt branchespecifikke krav til luftfart, medicin og medier. Compliance-afdelingen overvåger løbende nye regler, foretager risikoanalyser og tilpasser processer derefter. Kontrakter, forretningspraksis og produkter gennemgås juridisk før lancering for at overholde love og etiske standarder.

3. Customer due diligence og kend din kunde (KYC)

Som udbyder af betalings- og crowdfunding-tjenester samt finansielle produkter udfører SCANDIC GROUP en grundig kundekendskabsundersøgelse. Dette omfatter identifikation og verificering af kunder, vurdering af deres risikoprofiler og løbende overvågning af transaktioner. Politisk udsatte personer (PEP), sanktioner og rapporter om mistænkelige aktiviteter gennemgås, og mistænkelig aktivitet rapporteres omgående. Forretningspartnere er nøje udvalgt og skal forpligte sig til at overholde vores overholdelsesstandarder.

4. Marketing og reklame

Vores markedsførings- og reklameaktiviteter er gennemsigtige, ærlige og fri for vildledende udsagn. Produktinformation og servicebeskrivelser er klart formuleret; Juridiske oplysninger såsom risici forbundet med investeringer offentliggøres fuldt ud. Annoncering er ikke rettet mod mindreårige eller særligt udsatte grupper af mennesker. Det sikres, at alle kommunikationskanaler – fra print til online til sociale medier – overholder lovkrav og interne retningslinjer for adfærd.

5. Sanktionsscreening og forbudte transaktioner

SCANDIC GROUP udfører regelmæssige sanktioner og embargokontrol. Før forretningsforbindelser og transaktioner kontrolleres lister fra FN, EU, USA og andre relevante myndigheder. Transaktioner, der involverer våben, narkotika, hasardspil, pornografi, ekstremistiske organisationer eller andre forbudte varer og tjenester er forbudt. Hvis der er mistanke, vil transaktionen blive afvist og rapporteret til de relevante myndigheder.

6. Whistleblower-system

Medarbejdere, kunder og leverandører kan rapportere mulige overtrædelser via et sikkert whistleblower-system. Indberetninger kan foretages anonymt og vil blive behandlet fortroligt. Et uafhængigt team undersøger påstande ordentligt og skrider til handling, hvis det er nødvendigt. Repressalier mod whistleblowere er forbudt; SCANDIC GROUP fremmer en åben virksomhedskultur, hvor kritik og forslag er velkomne.

7. Træning og bevidsthed

Regelmæssige kurser lærer alle medarbejdere indholdet af compliance management og øger bevidstheden om juridiske og etiske spørgsmål. Nyansatte gennemfører grunduddannelse; Der er dybdegående uddannelseskurser for medarbejdere inden for risikoområder (f.eks. økonomi, databeskyttelse, salg). Uddannelsen dokumenteres og opdateres løbende for at dække nye ændringer i lovgivning og teknologi.

8. Overvågning og løbende forbedringer

Overholdelse af compliancekrav overvåges gennem interne kontroller, revisioner og risikoanalyser. Afvigelser dokumenteres, årsager analyseres og forbedringstiltag iværksættes. Ledelsen evaluerer årligt effektiviteten og hensigtsmæssigheden af ​​compliance-systemet. Feedback fra medarbejdere, kunder og myndigheder inddrages i den videre udvikling. På den måde sikrer SCANDIC GROUP, at compliance-rammen tilpasses nye udfordringer og løbende forbedres.