Izjava o usklađenosti SCANDIC GROUP

Uvod

SCANDIC GROUP je međunarodno udruženje brendova SCANDIC ASSETS FZCO – koju zastupa SCANDIC TRUST GROUP DOO – u saradnji sa Legier Beteiligungs mbH sa sjedištem u Berlinu. Poslovna područja od medija i digitalnih, platnih transakcija i crowdfundinga, nekretnina, finansijskog trgovanja, mobilnosti, privatne avijacije, jahtinga, zdravstvene zaštite i sigurnosnih rješenja spajaju se pod okriljem „SCANDIC by LEGIER“. Ova raznolikost nosi sa sobom regulatorne zahtjeve iz različitih pravnih oblasti. Kako bi kupcima, partnerima i javnosti ponudila pouzdanu osnovu, SCANDIC GROUP objedinjuje sve pravne, operativne, tehnološke i reputacijske rizike u obavezujući sistem upravljanja usklađenošću i osigurava da se korporativno upravljanje provodi na pravno usklađen, etički i transparentan način.

Pregled biblioteke

1. Organizacija usklađenosti

Menadžment SCANDIC GROUP je uspostavio strukturirani sistem upravljanja usklađenošću. Pokriva oblasti prava, zaštite podataka, upravljanja rizicima, sigurnosti informacija i interne revizije. Obavezujući niz politika reguliše korporativno upravljanje, zaštitu podataka, digitalne usluge, lanac snabdevanja i politiku ljudskih prava, modernu deklaraciju o ropstvu, smernice za kolačiće i zaštitu ranjivih ljudi. Odgovornosti su jasno definisane i sprovode ih službenik za usklađenost i interdisciplinarni komitet. Ovaj komitet prati usklađenost sa zakonima i internim smernicama, izveštava direktno menadžment i koristi pristup zasnovan na riziku koji takođe uključuje procenu novih poslovnih oblasti.

2. Zakonske i regulatorne obaveze

SCANDIC GROUP je u skladu s nacionalnim i međunarodnim zakonima i standardima. To uključuje, između ostalog, Opću uredbu o zaštiti podataka (GDPR), njemački zakon o pranju novca (AMLA), propise za borbu protiv finansiranja terorizma, Zakon o dužnoj analizi lanca nabave, pravila o tržištu kapitala i finansijskom nadzoru, kao i zahtjeve specifične za industriju za avijaciju, medicinu i medije. Odeljenje za usklađenost stalno prati nove propise, vrši analize rizika i prilagođava procese u skladu sa tim. Ugovori, poslovna praksa i proizvodi se pravno pregledaju prije lansiranja kako bi bili u skladu sa zakonima i etičkim standardima.

3. Due diligence klijenta i poznajte svog kupca (KYC)

Kao pružatelj usluga plaćanja i crowdfundinga, kao i finansijskih proizvoda, SCANDIC GROUP provodi temeljitu analizu klijenata. To uključuje identifikaciju i verifikaciju klijenata, procjenu njihovih profila rizika i kontinuirano praćenje transakcija. Politički izložene osobe (PEP), sankcije i liste izvještaja o sumnjivim aktivnostima se pregledavaju i sumnjive aktivnosti se odmah prijavljuju. Poslovni partneri su pažljivo odabrani i moraju se obavezati da će se pridržavati naših standarda usklađenosti.

4. Marketing i oglašavanje

Naše marketinške i reklamne aktivnosti su transparentne, iskrene i bez obmanjujućih izjava. Informacije o proizvodima i opisi usluga su jasno formulisani; Pravne informacije kao što su rizici povezani sa investicijama su u potpunosti otkriveni. Oglašavanje nije usmjereno prema maloljetnicima ili posebno ranjivim grupama ljudi. Osigurava se da su svi kanali komunikacije – od štampe preko interneta do društvenih medija – u skladu sa zakonskim zahtjevima i internim smjernicama ponašanja.

5. Provjera sankcija i zabranjene transakcije

SCANDIC GRUPA provodi redovne provjere sankcija i embarga. Prije poslovnih odnosa i transakcija provjeravaju se liste Ujedinjenih naroda, Evropske unije, SAD-a i drugih relevantnih tijela. Zabranjene su transakcije koje uključuju oružje, drogu, kockanje, pornografiju, ekstremističke organizacije ili drugu zabranjenu robu i usluge. Ukoliko postoje sumnje, transakcija će biti odbijena i prijavljena nadležnim organima.

6. Sistem uzbunjivača

Zaposleni, kupci i dobavljači mogu prijaviti moguće prekršaje putem sigurnog sistema uzbunjivača. Prijave se mogu podnijeti anonimno i tretirat će se povjerljivo. Nezavisni tim propisno istražuje navode i poduzima mjere ako je potrebno. Odmazde protiv uzbunjivača su zabranjene; SCANDIC GROUP promovira otvorenu korporativnu kulturu u kojoj su kritike i prijedlozi dobrodošli.

7. Obuka i svijest

Redovni kursevi obuke podučavaju sve zaposlene sadržaju upravljanja usklađenošću i podižu svijest o pravnim i etičkim pitanjima. Novozaposleni završavaju osnovnu obuku; Postoje detaljni kursevi obuke za zaposlene u rizičnim oblastima (npr. finansije, zaštita podataka, prodaja). Obuka je dokumentovana i kontinuirano ažurirana kako bi pokrila nove promjene u zakonodavstvu i tehnologiji.

8. Praćenje i kontinuirano poboljšanje

Usklađenost sa zahtjevima usklađenosti prati se kroz interne kontrole, revizije i analize rizika. Odstupanja se dokumentuju, uzroci analiziraju i preduzimaju mere za poboljšanje. Uprava ocjenjuje efektivnost i primjerenost sistema usklađenosti svake godine. Povratne informacije zaposlenih, kupaca i nadležnih institucija uključene su u dalji razvoj. Na ovaj način SCANDIC GROUP osigurava da je okvir usklađenosti prilagođen novim izazovima i da se kontinuirano poboljšava.